參考答案及解析

　　1.【答案】B

　　【解析】所謂金融，簡(jiǎn)單來講即貨幣資金的融通。

　　2.【答案】D

　　【解析】金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　3.【答案】D

　　【解析】按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　4.【答案】C

　　【解析】從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

　　5.【答案】D

　　【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

　　6.【答案】A

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債券關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。

　　7.【答案】C

　　【解析】私募股權(quán)基金可用字母“PE”表示。

　　8.【答案】C

　　【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　9.【答案】B

　　【解析】為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，各國(guó)(地區(qū))基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)證券投資基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露。

　　10.【答案】B

　　【解析】基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異表現(xiàn)在：(1)性質(zhì)不同。(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。(3)信息披露程度不同。

　　11.【答案】D

　　【解析】基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　12.【答案】D

　　【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是：建立并管理投資人基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊(cè);法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　13.【答案】A

　　【解析】基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　14.【答案】B

　　【解析】基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)�；�金估值機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

　　15.【答案】B

　　【解析】依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

　　16.【答案】A

　　【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金�；�金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成立。

　　17.【答案】B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：(1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。(2)投資者的地位不同。(3)基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　18.【答案】A

　　【解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

　　19.【答案】B

　　【解析】進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國(guó)共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。

　　20.【答案】D

　　【解析】處于探索階段的基金在運(yùn)作過程中都積累了一些寶貴經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)了一批基金管理從業(yè)人才。但這一階段中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。

　　21.【答案】A

　　【解析]2003年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過了《人民共和國(guó)證券投資基金法》。

　　22.【答案】D

　　【解析]2013年6月，與天弘贈(zèng)利寶貨幣基金對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。

　　23.【答案】D

　　【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　24.【答案】C

　　【解析】上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　25.【答案】C

　　【解析】QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　26.【答案】D

　　【解析】?jī)r(jià)值型股票可以細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等。

　　27.【答案】D

　　【解析】與一般債券會(huì)有一個(gè)確定的到期日不同，債券基金由一組具有不同到期日的債券組成，因此并沒有一個(gè)確定的到期日。

　　28.【答案】D

　　【解析】貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。

　　29.【答案】D

　　【解析】為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。

　　30.【答案】B

　　【解析】根據(jù)現(xiàn)階段我國(guó)保本基金的保本保障機(jī)制的規(guī)定：由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。