16、

　　為確�；�金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括()。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門(mén)禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　正確答案：A，解析應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門(mén)禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確�；�金公司信息技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)行。

　　17、

　　基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)()。

　　A.保證基金一定盈利

　　B.保證最低收益

　　C.提示基金投資人，購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)

　　D.提示基金投資人，購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)

　　正確答案：D,解析基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　18、

　　下列有關(guān)債券種類的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等

　　B.按債券持有人收益方式分類，債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券等

　　C.按計(jì)息和付息方式分類，債券可分為高息債券和低息債券

　　D.按償還期限分類，債券可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券

　　正確答案：C，解析按計(jì)息和付息方式分類，債券可分為息票債券和貼現(xiàn)債券。

　　19、

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于()人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　正確答案：B，解析中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

　　20、

　　證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)不包括()。

　　A.證券投資基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

　　B.證券投資基金的評(píng)級(jí)研究

　　C.證券投資基金的會(huì)計(jì)核算和信息披露

　　D.證券投資基金的募集和投資管理

　　正確答案：B，解析基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。

　　21、

　　證券投資基金臨時(shí)信息披露不包括()。

　　A.更換基金托管人

　　B.基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)

　　C.更換基金管理人

　　D.基金管理人股東變更

　　正確答案：D，解析基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　22、

　　適時(shí)性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。以下不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是()。

　　A.公司經(jīng)營(yíng)理念變化

　　B.公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略變化

　　C.公司人員變動(dòng)

　　D.法律法規(guī)調(diào)整

　　正確答案：C，解析基金管理人制定內(nèi)部控制制度的適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

　　23、

　　開(kāi)放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)更新招募說(shuō)明書(shū)。

　　A.3;45

　　B.3;30

　　C.6;30

　　D.6;45

　　正確答案：D，解析開(kāi)放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　24、

　　以下關(guān)于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

　　B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

　　C.投資未來(lái)收益具有不確定性

　　D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

　　正確答案：D，解析投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來(lái)獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來(lái)收益，未來(lái)收益具有不確定性。

　　25、

　　關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金，表述正確的是()。

　　A.收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金資產(chǎn)

　　B.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費(fèi)

　　C.收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的基金，可減免贖回費(fèi)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例

　　正確答案：A，解析基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率;場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　26、

　　對(duì)場(chǎng)內(nèi)證券集中交易實(shí)行自律監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是()。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證券交易所

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案：B，解析我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　27、

　　目前我國(guó)封閉式基金的估值頻率為()。

　　A.每個(gè)交易日估值，每周披露一次份額凈值

　　B.每日估值，次日披露份額凈值

　　C.每個(gè)交易日估值，次日披露份額凈值

　　D.每日估值，當(dāng)日披露份額凈值

　　正確答案：A，解析封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。

　　28、

　　職業(yè)道德的作用有()。

　�、�.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　Ⅱ.提升職業(yè)素質(zhì)

　�、�.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　�、�.消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B，解析職業(yè)道德的作用有：(1)調(diào)整職業(yè)關(guān)系。(2)提升職業(yè)素質(zhì)。(3)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　29、

　　基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告，這體現(xiàn)了基金信息披露的()原則。

　　A.及時(shí)性

　　B.實(shí)效性

　　C.真實(shí)性

　　D.準(zhǔn)確性

　　正確答案：A，解析基金信息披露的及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。及時(shí)性原則還要求公開(kāi)披露信息處于最新?tīng)顟B(tài)。為此，基金管理人還應(yīng)定期更新招募說(shuō)明書(shū)。

　　30、

　　在我國(guó)，參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括()。

　　Ⅰ.基金管理公司

　�、�.信托公司

　　Ⅲ.期貨公司

　�、�.商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C，解析我國(guó)參與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募機(jī)構(gòu)、信托機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。