參考答案及解析：

　　1.D [解析]投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類;按照法律形式，可分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。

　　2.D [解析]交易型開放式指數(shù)基金不只在深圳證券交易所上市交易。

　　3.D [解析]證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。契約型基金與公司型基金主要有以下區(qū)別：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據(jù)不同。

　　4.B [解析]根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。

　　5.B [解析]股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　6.D [解析]基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。基金份額登記機構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)�；�金管理人可以辦理其募集基金的份額登記業(yè)務(wù)，也可以委托基金份額登記機構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)。

　　7.C [解析]一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：①制定合規(guī)審核機制;②合規(guī)審核調(diào)查;③合規(guī)審核評價。

　　8.B [解析]基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。選項A說法錯誤�；�金宣傳推介材料應(yīng)當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函。電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應(yīng)當以旁白形式表達上述內(nèi)容。選項B說法正確�；�金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。選項C說法錯誤。基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。選項D說法錯誤。

　　9.C [解析]美國的專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理;二是不隸屬于銀行或保險公司的獨立部門。

　　10.B [解析]在臨時報告中披露偏離度信息。當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告。

　　11.A [解析]對沖基金，意為“風險對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。故A項表述錯誤。

　　12.A [解析]基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以標的指數(shù)的1‰(或1%)作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

　　13.D [解析]按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　14.C [解析]為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)擔任。

　　15.B [解析]偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反，債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　16.D [解析]互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容之中無D項。

　　17.B [解析]基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　18.D [解析]除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購買不動產(chǎn)。②購買房地產(chǎn)抵押按揭。③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購買實物商品。⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10%。⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。⑨中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　19.D [解析]公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;⑪國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　20.C [解析]按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購、⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。故選項C錯誤。

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