1、下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯(cuò)誤的是()

　　A基金份額在基金合同期限內(nèi)不固定

　　B基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式

　　D根據(jù)運(yùn)作方式的分類，分為封閉式基金和開放式基金

　　正確答案：A

　　解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　2、下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金，表述錯(cuò)誤的是()

　　A聯(lián)接基金通過主基金投資，若主基金不存在，聯(lián)接基金也不存在

　　B聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動(dòng)指數(shù)化投資

　　C聯(lián)接基金是基金中的基金

　　D聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作

　　正確答案：C

　　解析：聯(lián)接基金不是基金中的基金，聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過主基金運(yùn)行，而基金中的基金往往投資于不同基金管理人管理的多只基金。

　　3、公開披露的基金信息不包括()

　　A基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

　　B基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

　　D證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

　　正確答案：D

　　解析：公開披露的基金信息包括：1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;2、基金募集情況;3、基金份額上市交易公告書;4、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;5、基金份額申購、贖回價(jià)格;6、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告; 7、臨時(shí)報(bào)告;8、基金份額持有人大會(huì)決議;9、基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);10、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;11、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　4、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()

　　A取得基金從業(yè)資格

　　B最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　C通過中國證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

　　D具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　正確答案：D

　　解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

　　5、下列關(guān)于封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易的條件，錯(cuò)誤的是()

　　A基金合同期限為3年以上

　　B基金募集金額不低于2億人民幣

　　C基金份額持有人不少于1000人

　　D基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　正確答案：A

　　解析：常識(shí)題。考查封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件�；�金合同期限為5年以上。

　　6、下列對(duì)分級(jí)基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)理解錯(cuò)誤的是()

　　A合并募集是指投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購

　　B我國分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式

　　C分級(jí)基金的認(rèn)購包括場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購和場(chǎng)外認(rèn)購兩種方式

　　D分開募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購

　　正確答案：D

　　解析：分開募集是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購，通過比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。目前我國分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金。

　　7.按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　A：交易工具的期限

　　B：交易標(biāo)的物

　　C：交割期限

　　D：交易方式

　　答案：A

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　8.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、()、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　A：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B：基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　C：基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D：基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類�；�金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

　　9.招募說明書不包含()。

　　A：基金收益分配原則和方式

　　B：基金運(yùn)作方式

　　C：從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

　　D：基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

　　答案：A

　　解析：招募說明書包含的重要信息包括：

　�、倩�金運(yùn)作方式;

　�、趶幕�金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;

　�、刍�金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款;

　�、芑�金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;

　�、莼�金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

　�、藁�金風(fēng)險(xiǎn)提示;

　　⑦招募說明書摘要。A項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)包含的信息。

　　10.貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場(chǎng)工具。

　　A：60%

　　B：80%

　　C：90%

　　D：100%

　　答案：D

　　解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

　　11.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。

　　A：基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B：基金管理公司和證券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：銀行和信托公司

　　答案：C

　　解析：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　12.契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管協(xié)議

　　C：基金合同

　　D：基金招募說明書

　　答案：C

　　解析：從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

　　13.關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是()。

　　A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　B：債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

　　C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D：債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日

　　答案：C

　　解析：C項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　14.ETF最大的特色是()。

　　A：被動(dòng)操作

　　B：指數(shù)型基金

　　C：實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　D：一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　答案：C

　　解析：ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：

　　①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金;

　�、讵�(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制;

　�、蹖�(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。