13.以下哪項(xiàng)不是現(xiàn)代金融供求重要的組成部分()。

　　A儲(chǔ)蓄

　　B日常收入、支出

　　C投資理財(cái)

　　D藝術(shù)品收藏

　　參考答案：D解析：現(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動(dòng)和儲(chǔ)蓄、投資等理財(cái)活動(dòng)構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分。

　　14.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是()。

　　A不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　B公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

　　C內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

　　D欺詐客戶

　　參考答案：B解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

　　15.下列不屬于基金份額持有****利的是()。

　　A按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　　B查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料

　　C分享基金投資收益

　　D確定基金收益分配方案

　　參考答案：D解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì);(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)(六)查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料;(七)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(八)基金合同約定的其它權(quán)利。

　　16.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。I.員工間的互相舉報(bào)II.各部門主管的檢查監(jiān)督III.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制IV.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　AI、II

　　BI、II、III

　　CI、II、III、IV

　　DII、III、IV

　　參考答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　17.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　B取得基金從業(yè)資格

　　C通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

　　D最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　參考答案：A解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：①取得基金從業(yè)資格;②通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試;③具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;⑤最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　18.關(guān)于某基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的控制工作，做法錯(cuò)誤的是()。

　　A電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)即時(shí)保存

　　B數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進(jìn)行保管

　　C信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作

　　D用戶的密碼和口令應(yīng)定期更換

　　參考答案：B解析：數(shù)據(jù)庫(kù)和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。

　　19.一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)()。

　　A不得撤銷

　　B可以撤銷

　　C可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

　　D在基金登記前可隨時(shí)撤銷

　　參考答案：A解析：一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。

　　20.關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是()。

　　A股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　　C基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系

　　D投資者購(gòu)買債券后就成為公司的股東，投資者購(gòu)買基金份額就變成基金的受益人

　　參考答案：A解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。

　　21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起( )日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　22.金融資產(chǎn)一般分為( )。

　　A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

　　B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)

　　C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

　　【答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　23.公開募集基金合同的內(nèi)容包括( )。

　�、�.基金的運(yùn)作方式

　　Ⅱ.基金份額贖回程序

　�、�.開放式基金的基金份額總額

　�、�.爭(zhēng)議解決方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露