11.關(guān)于公募基金管理持股5%以上非主要股東，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近5年沒(méi)有違法記錄

　　B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣

　　C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上

　　D.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣

　　【參考答案】D

　　【解析】設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　12關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范

　　B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　C.有權(quán)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行政處罰

　　D.辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

　　【參考答案】C

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：

　　(1)教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。

　　(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求。

　　(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。

　　(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。

　　(6)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。

　　(7)依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案。

　　(7)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　13.關(guān)于基金從業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.提高從業(yè)人員素質(zhì) B.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　C.促進(jìn)同業(yè)交流 D.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰

　　【參考答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)作為基金業(yè)市場(chǎng)創(chuàng)新的主體和推動(dòng)誠(chéng)信自律的組織者，在充分發(fā)揮促進(jìn)行業(yè)自律與發(fā)展、增進(jìn)業(yè)內(nèi)溝通、維護(hù)行業(yè)合法利益和推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。

　　14.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者是基金投資的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　【參考答案】C

　　【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　15.某基金管理公司在新股申購(gòu)過(guò)程中因未遵守市值申購(gòu)的原則導(dǎo)致申購(gòu)失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購(gòu)在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了( )原則。

　　A.有效性 B.健全性 C.獨(dú)立性 D.相互制約

　　【參考答案】A

　　【解析】?jī)?nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。

　　16.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括( )。

　　A.可測(cè)原則 B.易入原則 C.成長(zhǎng)原則 D.適用原則

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：

　　(1)易入原則。

　　(2)可測(cè)原則。

　　(3)成長(zhǎng)原則。

　　(4)識(shí)別原則。

　　(5)利潤(rùn)原則。

　　17.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場(chǎng)中辦理債券結(jié)算的是( )。

　　A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái) B.中國(guó)外匯交易中心本幣交易平臺(tái)

　　C.中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng) D.交易所大宗交易平臺(tái)

　　【參考答案】A

　　【解析】目前，辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。

　　18.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是( )。

　　A.承銷證券 B.買賣股票或債券

　　C.向基金管理人、基金托管人出資 D.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

　　【參考答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

　　(1)承銷證券。

　　(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。

　　(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。

　　(4)買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　(5)向基金管理人、基金托管人出資。

　　(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。

　　(7)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　19.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是( )的法定義務(wù)。

　　A.基金份額登記機(jī)構(gòu) B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)�；�金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確�；�金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。

　　20.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購(gòu)基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。