16.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的說法中，錯誤的是()。

　　A.投資指令應(yīng)當確認合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行

　　B.交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度

　　C.每日交易記錄應(yīng)當存檔

　　D.基金經(jīng)理直接向交易員下達投資指令進行交易

　　D【解析】基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括： (1)基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。( 2)公司應(yīng)當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、

　　預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。( 3)投資指令應(yīng)當進行審核，確認其合

　　法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行， 如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況， 應(yīng)當及時報告相應(yīng)部門與人員。( 4)公司應(yīng)當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平

　　對待。(5)建立完善的交易記錄制度， 每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管。 (6) 建立科學的交易績效評價體系。

　　17.下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同

　　B.基金從業(yè)人員離職時，不得違反與所在機構(gòu)簽訂的競業(yè)協(xié)議

　　C.基金從業(yè)人員的配偶進行證券投資，可根據(jù)從業(yè)人員的崗位性質(zhì)確定是否申報

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度

　　C【解析】忠誠敬業(yè)的具體要求包括： (1)基金從業(yè)人員應(yīng)當與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同， 保證基金從業(yè)人員在相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。( 2)基金從業(yè)人員有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失。( 3)基金從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責;超出

　　授權(quán)范圍的，應(yīng)當按照所在機構(gòu)制度履行批準程序。( 4)基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當

　　按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請， 并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。 已提出辭職但尚未完成工作移交的， 從業(yè)人員應(yīng)認真履行各項義務(wù)， 不得擅自離崗; 已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。( 5)基金從業(yè)

　　人員本人、 配偶、 利害關(guān)系人進行證券投資， 應(yīng)當遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)。

　　18.下列不屬于基金合同特別約定事項信息的是()。

　　A.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

　　B.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

　　C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

　　D.基金當事人的權(quán)利義務(wù)

　　B【解析】基金合同特別約定事項信息包括： (1)基金當事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。( 2)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。( 3)基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

　　19.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額標準為()。

　　A.個人投資者不得少于 300 萬元

　　B.個人投資者不得少于 50 萬元

　　C.機構(gòu)投資者不得少于 100 萬元

　　D.機構(gòu)投資者不得少于 500 萬元

　　C【解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只

　　私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標準的單位和個人： ( 1)凈資產(chǎn)不低于 1 000

　　萬元的單位。 (2)金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元的個人。

　　20.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　A.每日

　　B.每月

　　C.每 15 天

　　D.每周

　　D【解析】封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

　　21.基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當做到()。Ⅰ. 參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓

　�、�. 參加所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓

　�、�. 加強自我學習，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗

　�、�. 持續(xù)在崗 10 年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】持續(xù)學習是指基金從業(yè)人員應(yīng)當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實踐，

　　積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓。 只有持續(xù)學習， 才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

　　22.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當遵循()原則， 防范利益沖突。

　　A.貨銀對付

　　B.共同對手方

　　C.基金管理人利益優(yōu)先

　　D.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　D【解析】運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其

　　有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券， 或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則， 防范利益沖突， 符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

　　23.甲在擔任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報告發(fā)送給在其他公司做證券研究工作的同學供其參考。這種行為違反了()職業(yè)道德要求。

　　A.客戶至上

　　B.保守秘密

　　C.內(nèi)幕交易

　　D.誠實守信

　　B【解析】甲違反了保守秘密規(guī)范的要求�；�金的證券投資研究報告屬于基金管理公司的商

　　業(yè)秘密。 甲利用職務(wù)便利， 將證券投資研究報告發(fā)送給在其他公司任職的同學供其參考， 屬于泄露商業(yè)秘密的行為。

　　24.根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》 的規(guī)定， 基金份額持有人享有的權(quán)利不包括 ()。

　　A.按要求召開基金投資者大會

　　B.分享基金財產(chǎn)收益

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.管理基金資產(chǎn)

　　D【解析】根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利： 分享基金財產(chǎn)收益， 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)， 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金

　　份額， 按照規(guī)定要求召開基金投資者大會， 對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)， 查閱或者復制公開披露的基金信息資料， 對基金管理人、 基金托管人、 基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　25.目前，居民理財主要方式是()兩類。

　　A.外匯投資與黃金投資

　　B.房地產(chǎn)投資與實業(yè)投資

　　C.貨幣儲蓄與投資

　　D.股權(quán)投資與債券投資

　　C【解析】目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　26.下列關(guān)于基金銷售人員行為規(guī)范的說法中，正確的是()。

　　A.直接代理投資者進行申購、贖回等基金交易

　　B.不保證基金業(yè)績表現(xiàn)

　　C.接受投資者現(xiàn)金

　　D.以個人名義接受投資者款項

　　B【解析】基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同

　　一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。 基金銷售人員應(yīng)當引導投資者到基金管理公司、 基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、 網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以

　　個人名義接受投資者的款項。

　　27.基金托管人出現(xiàn)()情形時，中國證監(jiān)會可取消其托管資格。

　　A.連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)

　　B.在履行法定職責時存在失誤

　　C.履行法定職責未能勤勉盡責

　　D.托管人高級管理人員被行政處罰

　　A【解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管

　　資格：( 1)連續(xù) 3 年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的。 (2)違反《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的。( 3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　28.基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，其內(nèi)容不包括()。

　　A.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任

　　B.銷售費用分配的比例和方式

　　C.反洗錢義務(wù)的履行和責任劃分

　　D.基金投資收益的分配方式

　　D【解析】基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基

　　金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式， 對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責任， 反洗錢義務(wù)履行

　　及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

　　29.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括()。

　　A.員工自律

　　B.各部門主管的監(jiān)督檢查

　　C.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　D.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　C【解析】 基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次： 一是員工自律; 二是各部門主管 (包括監(jiān)察稽核) 的檢查監(jiān)督; 三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制; 四是董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　30.依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當自向公眾分發(fā)或者()內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.發(fā)布之日起 5 個工作日

　　B.發(fā)布結(jié)束后 3 個工作日

　　C.發(fā)布之日前 5 個工作日

　　D.發(fā)布之日前 3 個工作日

　　A【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料， 應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書， 并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。