1.下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是(　)。

　　A.是獨立的法人機構(gòu)

　　B.依據(jù)基金合同營運基金

　　C.基金持有者的權(quán)利相對較小

　　D.是不具有獨立法人的機構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】B、C、D選項描述的是契約型基金的特點。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　2.在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是(　)。

　　A.證券基金

　　B.股票基金

　　C.債券基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】B

　　【解析】進入20世紀六七十年代， 美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化， 共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。

　　【考點】證券投資基金的起源與發(fā)展

　　3.(　)是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.證券交易所

　　C.證券業(yè)協(xié)會

　　D.證券基金機構(gòu)

　　【答案】A

　　【解析】中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理�；�金業(yè)協(xié)會作為自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

　　【考點】基金監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)自律組織

　　4.衍生金融工具不包括(　)。

　　A.遠期合約

　　B.貨幣市場基金

　　C.互換協(xié)議

　　D.期貨合約

　　【答案】B

　　【解析】衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　5.開放式基金的認購采取(　)方式。

　　A.金額認購

　　B.基金份額認購

　　C.股票份額認購

　　D.證券認購

　　【答案】A

　　【解析】開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。

　　【考點】基金的募集與認購

　　6.下列屬于價值型股票的是(　)。

　　A.趨勢增長型股票

　　B.持續(xù)增長型股票

　　C.周期型股票

　　D.藍籌股

　　【答案】D

　　【解析】價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等，從而有藍籌股基金、收益型基金等。

　　成長型股票可以進一步分為持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　7.我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是(　)。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.基金業(yè)協(xié)會

　　C.證券交易所

　　D.證券業(yè)協(xié)會

　　【答案】A

　　【解析】我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會;基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會;證券市場的自律管理者是證券交易所。

　　【考點】基金的募集與認購

　　8.從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于(　)的投資者教育工作。

　　A.現(xiàn)場形式

　　B.非現(xiàn)場形式

　　C.電子形式

　　D.紙質(zhì)形式

　　【答案】A

　　【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式�，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點】投資者教育工作

　　9.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表(　)以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.2/3

　　D.1/4

　　【答案】A

　　【解析】基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)�；�金份額持有人大會應(yīng)當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務(wù)

　　10.(　)是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。這里所指的開放式基金專指傳統(tǒng)的開放式基金，不包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)等新型開放式基金。

　　【考點】基金募集信息披露

　　11.(　)年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。

　　A.1933

　　B.1987

　　C.2003

　　D.1998

　　【答案】A

　　【解析】1933年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。

　　【考點】證券投資基金的起源與發(fā)展

　　12.下列關(guān)于私募基金的說法不正確的是(　)。

　　A.客戶人數(shù)較少

　　B.運作形式靈活

　　C.對投資者的風險識別能力和風險承擔能力要求不高

　　D.不面向公眾發(fā)行

　　【答案】C

　　【解析】非公開募集基金，也稱為私募基金，是指在人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。 與公開募集基金相比， 由于私募基金不面向公眾發(fā)行，客戶人數(shù)較少，運作形式靈活，投資者具有較高的風險識別能力和風險承擔能力，對其監(jiān)管應(yīng)區(qū)別于公開募集基金。

　　【考點】基金客戶的分類

　　13.中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后(　)年內(nèi)，一般工作人員離職后(　)年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　A.2;1

　　B.2;3

　　C.3;2

　　D.5;3

　　【答案】C

　　【解析】中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　14.內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的(　)原則。

　　A.公開、公平、公正

　　B.及時、客觀、準確

　　C.高效、全面、及時

　　D.客觀、全面、準確

　　【答案】A

　　【解析】公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則�；�金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。

　　【考點】基金職業(yè)道德規(guī)范

　　15.目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準備采用(　)標準和技術(shù)。

　　A.QDII

　　B.XBRL

　　C.RQDII

　　D.ETF

　　【答案】B

　　【解析】目前國際上各證券監(jiān)管機構(gòu)、交易所、會計師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準備采用XBRL標準和技術(shù)。

　　【考點】基金信息披露概述