16.招募說明書的主要披露事項是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名稱

　　B.風險警示內容

　　C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則

　　D.基金運作方式

　　【答案】B

　　【解析】招募說明書的主要披露事項：

　　(1)招募說明書摘要。

　　(2)基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。

　　(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。

　　(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

　　(7)基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。

　　(8)基金資產的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。

　　(10)基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所。

　　(12)風險警示內容。

　　(13)基金合同和基金托管協議的內容摘要。

　　【考點】基金募集信息披露

　　17.基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括(　)。

　　A.不得進行虛假或誤導性陳述

　　B.不得片面夸大過往業(yè)績

　　C.不得預測所推介基金的未來業(yè)績

　　D.不限制以個人名義接受投資者的款項

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網點、網上交易系統(tǒng)或其他經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規(guī)范

　　18.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取(　)。

　　A.認購費

　　B.過戶費

　　C.手續(xù)費

　　D.申購費

　　【答案】D

　　【解析】銷售費用結構基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費�；�金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　19.股票反映的是一種(　)關系。

　　A.所有權

　　B.債權債務

　　C.信托

　　D.擔保

　　【答案】A

　　【解析】股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證;基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　20.下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是(　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.客觀性原則

　　C.全面性原則

　　D.持續(xù)性原則

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售適用性的指導原則和管理制度基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：

　�、偻顿Y人利益優(yōu)先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

　�、谌�面性原則�；�金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產品發(fā)起人，下同)、基金產品(或基金相關產品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。

　�、劭陀^性原則�；�金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。

　�、芗皶r性原則。基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。

　　【考點】基金銷售適用性

　　21.下列關于投資基金的說法錯誤的是(　)。

　　A.對沖基金即“風險對沖過的基金”

　　B.另類投資基金一般采用私募方式

　　C.私募股權基金是一種承擔高風險、追求高收益的投資模式

　　D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險

　　【答案】C

　　【解析】私募股權基金指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權益性投資，在實施過程中附帶了考慮將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股利益。對沖基金是一種承擔高風險、追求高收益的投資模式。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　22.下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是(　)。

　　A.分析基金走勢

　　B.宣傳推介基金

　　C.發(fā)售基金份額

　　D.辦理基金份額申購和贖回

　　【答案】A

　　【解析】基金銷售人員禁止性規(guī)范基金銷售人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。

　　基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現的保證。

　　【考點】基金銷售機構人員行為規(guī)范

　　23.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.招募說明書

　　C.客戶資料

　　D.內幕信息

　　【答案】B

　　【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類：

　　一是商業(yè)秘密;

　　二是客戶資料;

　　三是內幕信息。

　　【考點】合規(guī)風險

　　24.(　)是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　A.封閉期的收益公告

　　B.開放日的收益公告

　　C.節(jié)假日的收益公告

　　D.工作日的收益公告

　　【答案】B

　　【解析】開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個開放日的次日在中國證監(jiān)會指定報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　25.基金客戶個性化服務的基礎是(　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料

　　C.研究市場行情

　　D.揭示市場風險

　　【答案】A

　　【解析】基金客戶個性化服務包括：做好客戶的動態(tài)分析;通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　26.(　)是現代金融體系的兩大運作載體。

　　A.基金市場和股票市場

　　B.金融市場和金融服務機構

　　C.股票市場和債券市場

　　D.期貨市場和股票市場

　　【答案】B

　　【解析】金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動成了不同的金融市場，這些市場彼此關聯，構成一個有機體系。

　　【考點】金融市場與資產管理行業(yè)

　　27.基金募集申請的工作內容中提交的相關文件不包括(　)。

　　A.申請報告

　　B.合同草案

　　C.基金托管協議

　　D.招募說明書草案

　　【答案】C

　　【解析】基金募集申請的工作內容中提交的相關文件包括：申請報告、合同草案、基金托管協議草案和招募說明書草案。

　　【考點】基金的募集與認購

　　28.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知(　)，并向(　)報告。

　　A.基金托管人;中國證監(jiān)會

　　B.基金管理人;中國基金業(yè)協會

　　C.基金托管人;中國基金業(yè)協會

　　D.基金管理人;中國證監(jiān)會

　　【答案】D

　　【解析】基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的， 應當拒絕執(zhí)行， 立即通知基金管理人， 并及時向中國證監(jiān)會報告。

　　基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

　　【考點】基金的募集與認購

　　29.基金投資跟蹤與評價的核心是(　)。

　　A.回訪投資者，解答投資者的疑問

　　B.重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為

　　C.對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

　　D.建立應急處理措施的管理制度

　　【答案】C

　　【解析】基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　30.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于(　)。

　　A.基金客戶售前服務

　　B.基金客戶售中服務

　　C.基金客戶售后服務

　　D.基金客戶理財服務

　　【答案】B

　　【解析】售中服務售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。

　　【考點】基金客戶服務概述