16.下列投資者不能視為合格投資者的是()。

　　A.企業(yè)年金

　　B.社會保障基金

　　C.社會公益基金

　　D.金融資產(chǎn) 300 萬元以下并且年平均收入 50 萬元以下的個人投資者

　　D【解析】下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

　　17.下列關(guān)于私募基金的說法中，錯誤的是()。

　　A.向少數(shù)特定投資者采取非公開方式募集

　　B.在信息披露、投資限制方面監(jiān)管要求較低

　　C.應(yīng)定期向公眾進(jìn)行充分的信息披露

　　D.對投資者的投資能力有一定的要求

　　C【解析】私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

　　18.基金銷售適用性制度的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)至少包括()。

　�、�.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　　Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法

　�、�.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法

　�、�.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法;對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　19.關(guān)于開放式基金和封閉式基金，下列說法正確的是()。

　�、�.開放式基金規(guī)模不固定;封閉式基金規(guī)模固定

　�、�.開放式基金存續(xù)期限不確定，理論上可以無期限存續(xù);封閉式基金存續(xù)期限確定

　�、�.開放式基金按照每日基金單位資產(chǎn)凈值計價;封閉式基金根據(jù)市場行情變化，相對于單位資產(chǎn)凈值可能折價或溢價，多為折價

　�、�.開放式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合;封閉式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每 6 個月公布變更的招募說明書

　　A.Ⅰ 、 Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅰ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ

　　C【解析】開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每 6 個月公布變更的招募說明書;封閉式基金每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合。故第Ⅳ項錯誤。

　　20.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

　　A【解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確�；�金銷售結(jié)算資金的安全、獨立和及時劃付。

　　21.職業(yè)道德的作用有()。

　�、�.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 Ⅱ.提升職業(yè)素質(zhì)Ⅲ.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展Ⅳ.消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

　　C【解析】職業(yè)道德的作用有：(1)調(diào)整職業(yè)關(guān)系。(2)提升職業(yè)素質(zhì)。(3)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　22.擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。

　　A.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

　　B.設(shè)有專門的基金投資管理機(jī)構(gòu)

　　C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　B【解析】擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。

　　(2)設(shè)有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。(4) 有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　23.基金財產(chǎn)不能用于投資()。

　　A.房地產(chǎn)

　　B.上市交易的債券

　　C.上市交易的股票

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

　　A【解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券;(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　24.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的說法中，錯誤的是()。

　　A.分析市場趨勢 B.推薦適合的產(chǎn)品C.推薦績優(yōu)基金 D.進(jìn)行風(fēng)險教育

　　C【解析】基金客戶服務(wù)內(nèi)容之一是推介符合適用性原則的基金，而不是僅僅推薦績優(yōu)基金， 選項C 錯誤。

　　25.基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及的內(nèi)容不包括()。

　　A.利用基金資產(chǎn)為第三人牟利

　　B.未按規(guī)定建立投資對象備選庫

　　C.投資業(yè)績大幅波動

　　D.不公平對待不同投資組合

　　C【解析】基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫;基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動， 運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;基金收益分配違

　　規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險事件。

　　26.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制內(nèi)容的是()。

　　A.選擇辦公地址

　　B.運用管理方法

　　C.實施操作程序與控制措施

　　D.建立組織機(jī)制

　　A【解析】基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　27.下列開放式基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算公式，錯誤的是()。

　　A.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

　　B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費率

　　C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)

　　D.認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　B【解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)，選項 B 錯誤。

　　28.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是()。

　　A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　B.有助于監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　C【解析】投資者教育的基本原則包括：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2) 投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項

　　產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　29.下列對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東的說法中，正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬元人民幣

　　D.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　B【解析】對基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 5 000 萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。

　　30.()就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險共擔(dān) B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險接受D.風(fēng)險回避

　　B【解析】風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

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