21、

　　有關(guān)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　B.建立并保管基金投資者名冊(cè)

　　C.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　D.發(fā)放基金紅利并代扣代繳紅利所得稅

　　正確答案：D，解析基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　22、

　　現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體是()。

　　A.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

　　C.金融市場(chǎng)和非金融市場(chǎng)

　　D.證券投資市場(chǎng)和銀行間貨幣市場(chǎng)

　　正確答案：A，解析金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　23、

　　關(guān)于巨額贖回的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的是()。

　　A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的15%

　　B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)總額超過基金總份額的15%

　　C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%

　　D.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)總額超過基金總份額的10%

　　正確答案：C，\解析巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

　　24、

　　基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。

　　A.基金募集申請(qǐng)注冊(cè)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　B.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　D.對(duì)基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

　　正確答案：D，解析基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對(duì)客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分。

　　25、

　　關(guān)于公募基金基金份額持有人大會(huì)可行使的職權(quán)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.決定終止基金合同

　　B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人

　　D.決定更換基金管理人

　　正確答案：B，解析基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：(1)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)基金合同約定的其他職權(quán)。

　　26、

　　下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.內(nèi)部控制不僅僅是制度和手冊(cè)，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列行為

　　B.內(nèi)部控制是一個(gè)過程

　　C.內(nèi)部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

　　D.內(nèi)部控制可以保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

　　正確答案：D，解析內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。內(nèi)部控制并不能保證控制目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

　　27、

　　督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括()。

　　A.總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

　　B.對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　C.對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見

　　D.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

　　正確答案：B，解析董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　28、

　　關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

　　B.應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段

　　C.適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利

　　D.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

　　正確答案：C，解析股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

　　29、

　　基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括()等。

　　A.原則、內(nèi)容、方式、手段

　　B.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

　　C.目標(biāo)、原則、方式、手段

　　D.目標(biāo)、體制、手段、方式

　　正確答案：B，解析基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

　　30、

　　根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為()。

　　A.開放式基金和私募基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金

　　正確答案：C，解析投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。

　　31、

　　按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。

　　A.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　正確答案：B，解析基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。

　　32、

　　以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是()。

　　A.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

　　B.接受全額贖回

　　C.延期至下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)

　　D.部分延期贖回

　　正確答案：C，解析未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

　　33、

　　關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金份額持有人不得隨時(shí)申請(qǐng)贖回

　　B.基金無特定存續(xù)期限

　　C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　D.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　正確答案：B，解析封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。

　　34、

　　投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　正確答案：C，解析基金銷售機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　35、

　　基金的募集一般要經(jīng)過()四個(gè)步驟。

　　A.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資

　　C.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資

　　D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效

　　正確答案：D，解析基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。

　　36、

　　基金宣傳推介材料要求報(bào)備的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

　　B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函

　　D.基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見

　　正確答案：B，解析基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件�；�金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

　　37、

　　關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試

　　B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　D.取得基金從業(yè)資格

　　正確答案：B，解析基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格。(2)通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試。(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形。(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　38、

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)按照()的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用。

　　A.基金合同

　　B.理財(cái)服務(wù)協(xié)議

　　C.基金銷售協(xié)議

　　D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

　　正確答案：A，解析依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。

　　39、

　　關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　　A.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)

　　B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

　　C.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　D.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

　　正確答案：D，解析基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。(2)認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。(3)認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回

　　40、

　　關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲(chǔ)蓄利率相對(duì)固定

　　B.銀行儲(chǔ)蓄的目標(biāo)客戶是保守型客戶，基金目標(biāo)客戶是激進(jìn)型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲(chǔ)蓄是一種信用憑證

　　D.基金管理人必須定期披露基金投資運(yùn)作情況，銀行則不需要

　　正確答案：B，解析基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)性質(zhì)不同�；�金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同。基金收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同�；�金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。

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