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2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》經典試題及答案（十五）_第2頁

來源：華課網校 [2019年1月9日] 【大中小】

　　21、

　　證券投資基金臨時信息披露不包括()。

　　A.更換基金托管人

　　B.基金經理發(fā)生變動

　　C.更換基金管理人

　　D.基金管理人股東變更

　　正確答案：D，解析基金臨時信息披露的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　22、

　　適時性原則要求基金管理公司隨著內外部環(huán)境變化制定、修改或完善內部控制制度。以下不屬于前述提到的內外部環(huán)境的是()。

　　A.公司經營理念變化

　　B.公司經營戰(zhàn)略變化

　　C.公司人員變動

　　D.法律法規(guī)調整

　　正確答案：C，解析基金管理人制定內部控制制度的適時性原則是指內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

　　23、

　　開放式基金管理人應在基金合同生效后每()個月結束之日起()日內更新招募說明書。

　　A.3;45

　　B.3;30

　　C.6;30

　　D.6;45

　　正確答案：D，解析開放式基金管理人應在基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登載在管理人網站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。

　　24、

　　以下關于投資概念的描述，錯誤的是()。

　　A.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時間

　　B.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率

　　C.投資未來收益具有不確定性

　　D.投資的產出會大于投入

　　正確答案：D，解析投資是指投資者當期投入一定數額的資金而期望在未來獲得回報，所得回報應該能補償投資資金被占用的時間，預期的通貨膨脹率以及期望更多的未來收益，未來收益具有不確定性。

　　25、

　　關于有贖回費用的基金，表述正確的是()。

　　A.收取的贖回費按一定比例計入基金資產

　　B.持有期一年以內，可以免收投資人的贖回費

　　C.收取認購費的基金，可減免贖回費

　　D.基金銷售機構可根據營銷計劃調整贖回費收取比例

　　正確答案：A，解析基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率;場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

　　26、

　　對場內證券集中交易實行自律監(jiān)管的機構是()。

　　A.中國證券業(yè)協(xié)會

　　B.證券交易所

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會

　　正確答案：B，解析我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

　　27、

　　目前我國封閉式基金的估值頻率為()。

　　A.每個交易日估值，每周披露一次份額凈值

　　B.每日估值，次日披露份額凈值

　　C.每個交易日估值，次日披露份額凈值

　　D.每日估值，當日披露份額凈值

　　正確答案：A，解析封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進行估值。

　　28、

　　職業(yè)道德的作用有()。

　　Ⅰ.調整職業(yè)關系

　�、�.提升職業(yè)素質

　�、�.促進行業(yè)發(fā)展

　�、�.消除職業(yè)矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B，解析職業(yè)道德的作用有：(1)調整職業(yè)關系。(2)提升職業(yè)素質。(3)促進行業(yè)發(fā)展。

　　29、

　　基金管理人應在法定期限內披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的()原則。

　　A.及時性

　　B.實效性

　　C.真實性

　　D.準確性

　　正確答案：A，解析基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告。及時性原則還要求公開披露信息處于最新狀態(tài)。為此，基金管理人還應定期更新招募說明書。

　　30、

　　在我國，參與資產管理業(yè)務的機構類型包括()。

　　Ⅰ.基金管理公司

　�、�.信托公司

　�、�.期貨公司

　�、�.商業(yè)銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C，解析我國參與資產管理業(yè)務的機構類型包括基金管理公司及子公司、私募機構、信托機構、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司和商業(yè)銀行。

　　31、

　　私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額()。

　　A.個人投資者不得少于300萬元

　　B.機構投資者不得少于500萬元

　　C.機構投資者不得少于100萬元

　　D.個人投資者不得少于50萬元

　　正確答案：C，解析私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：(1)凈資產不低于1 000萬元的單位。(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

　　32、

　　根據基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據之一的是()。

　　A.信息管理平臺建設

　　B.股東背景

　　C.注冊資金

　　D.投資管理能力

　　正確答案：A，解析基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查�；鸸芾砣送ㄟ^對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。

　　33、

　　以下關于投資、研究業(yè)務控制中，表述正確的是()。

　　A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業(yè)務交流

　　B.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告

　　C.研究員的研究工作應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)

　　D.研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經理決策使用

　　正確答案：A，解析基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。基金公司應建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道。

　　34、

　　基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應當做到()。

　　Ⅰ.參加行業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓

　�、�.參加所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓

　　Ⅲ.加強自我學習，注重在實踐中總結和積累經驗

　�、�.持續(xù)在崗10年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D，解析持續(xù)學習是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓。只有持續(xù)學習，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

　　35、

　　某基金管理公司新聘的基金經理過去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時，只強調這名基金經理過去3年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績并不是在本公司的業(yè)績。該行為違反了()職業(yè)道德。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實守信

　　C.專業(yè)審慎

　　D.客戶至上

　　正確答案：B，解析誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱證券市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。該基金管理公司此行為屬于典型的虛假陳述行為，違背了誠實守信道德規(guī)范的要求。

　　36、

　　證券投資基金的健康發(fā)展會降低金融行業(yè)的系統(tǒng)性風險，原因在于()。

　　A.為廣大中小投資者提供較好的投資回報

　　B.通過組合投資消除投資者風險

　　C.通過基金進行證券投資分流儲蓄資金轉化為生產資金

　　D.提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務發(fā)展

　　正確答案：C，解析近年來投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產業(yè)發(fā)展和經濟增長提供重要的資金來源，有利于生產力的提高和國民經濟的發(fā)展。

　　37、

　　某投資人投資303萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為300元，其對應的認購費率為1%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額為()。

　　A.30 300元;3 000 300份

　　B.29 700元;3 000 000份

　　C.30 300元;3 000 000份

　　D.30 000元;3 000 300份

　　正確答案：D，解析凈認購金額=3 030 000/(1+1%)=3 000 000(元)，認購費用=3 030 000-3 000 000=30 000(元)，認購份額=(3 000 000+300)/1=3 000 300(份)。

　　38、

　　關于基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東或實際控制人，以下描述正確的是()。

　　A.變更公司的實際控制人，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準

　　B.變更持有百分之五以上股權的股東，應當報中國基金業(yè)協(xié)會批準

　　C.變更公司的實際控制人，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案

　　D.變更持有百分之五以上股權的股東，應當經中國基金業(yè)協(xié)會備案

　　正確答案：A，解析基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

　　39、

　　關于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是()。

　　A.投資者教育不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　B.投資者教育應采取固定的模式

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.投資咨詢等同于投資者教育

　　正確答案：A，解析投資者教育工作設定的六個基本原則包括：(1)投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。(2)投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。(6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

　　40、

　　屬于基金客戶服務特點的是()。

　　A.階段性、客觀性

　　B.專業(yè)性、審慎性

　　C.友好性、規(guī)范性

　　D.持續(xù)性、專業(yè)性

　　正確答案：D，解析基金客戶服務的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。