2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》經(jīng)典試題及答案（十一）

　　第1題

　　適時性原則要求基金管理公司隨著內外部環(huán)境變化制定、修改或完善內部控制制度。以下不屬于前述提到的內外部環(huán)境的是(C)。

　　A.公司經(jīng)營理念變化

　　B.公司經(jīng)營戰(zhàn)略變化

　　C.公司人員變動

　　D.法律法規(guī)調整

　　內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或者完善。

　　第2題

　　為確�；�金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關制度不包括(A)。

　　A.投資管理制度

　　B.授權制度

　　C.門禁制度

　　D.內外網(wǎng)分離制度

　　應當通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

　　第3題

　　根據(jù)基金銷售適用性要求，屬于基金管理人選擇基金銷售渠道依據(jù)之一的是(A)。

　　A.信息管理平臺建設

　　B.股東背景

　　C.注冊資金

　　D.投資管理能力

　　基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查�；�金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體包括以下四個方面：

　　(1)基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

　　(2)基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據(jù)。

　　(3)基金銷售機構在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。

　　(4)開展審慎調查應當優(yōu)先根據(jù)被調查方公開披露的信息進行;接受被調查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

　　第4題

　　某基金管理公司新聘的基金經(jīng)理過去3年在另一家公司的基金投資業(yè)績優(yōu)秀，該基金管理公司在制作廣告宣傳材料時，只強調這名基金經(jīng)理過去3年的基金投資業(yè)績，但是沒有注明上述業(yè)績并不是在本公司的業(yè)績。該行為違反了(B)職業(yè)道德。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實守信

　　C.專業(yè)審慎

　　D.客戶至上

　　第5題

　　關于基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東或實際控制人，以下描述正確的是(A)。

　　A.變更公司的實際控制人，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準

　　B.變更持有百分之五以上股權的股東，應當報中國基金業(yè)協(xié)會批準

　　C.變更公司的實際控制人，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案

　　D.變更持有百分之五以上股權的股東，應當經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會備案

　　基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

　　第6題

　　基金管理公司需要在每季度結束后(D)工作日內，披露基金季度報告。

　　A.30個

　　B.10個

　　C.20個

　　D.15個

　　基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。 在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。

　　第7題

　　發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于()元人民幣，持有期限不少于(D)。

　　A.1 000萬;1年

　　B.2 000萬;3年

　　C.2 000萬;2年

　　D.1 000萬;3年

　　發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，持有期限不少于3年。

　　第8題

　　以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是(D)。

　　A.基金的出資方式、數(shù)額和認繳期限

　　B.基金的運作方式

　　C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

　　D.基金收益預測

　　不是公募基金還是私募基金，都不允許對基金收益進行預測。

　　第9題

　　目前，我國基金銷售機構的現(xiàn)狀是(D)。

　　A.證券咨詢機構不能申請基金銷售資格

　　B.保險代理機構可以申請基金銷售資格

　　C.信托公司可以申請基金銷售資格

　　D.期貨公司可以申請基金銷售資格

　　商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。

　　第10題

　　屬于基金客戶服務原則的是(D)。

　　A.適度服務

　　B.追求收益

　　C.本金安全

　　D.有效溝通

　　基金客戶服務原則包括：客戶至上、有效溝通、安全第一、專業(yè)規(guī)范。

　　第11題

　　關于巨額贖回的認定標準，以下說法正確的是(C)。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%

　　B.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　D.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%

　　巨額贖回，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%。

　　第12題

　　督察長的合規(guī)責任不包括(B)。

　　A.總經(jīng)理對合規(guī)存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監(jiān)會報告

　　B.對合規(guī)管理承擔最終責任

　　C.對新產(chǎn)品的合法合規(guī)提出意見

　　D.關注員工的合規(guī)和風險意識

　　證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》

　　第六條　督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。督察長履行職責的范圍，應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

　　第七條　督察長履行職責，應當重點關注下列事項：

　　(一)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為;

　　(二)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務流程等相關制度，是否存在內幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為;

　　(三)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題;

　　(四)基金運營是否安全，信息技術系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況;

　　(五)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況。

　　督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監(jiān)會及相關派出機構。

　　第八條　督察長監(jiān)督檢查公司內部風險控制情況，應當重點關注下列事項：

　　(一)公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程;

　　(二)公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度;

　　(三)公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度。

　　第九條　督察長應當對公司推出新產(chǎn)品、開展新業(yè)務的合法合規(guī)性問題提出意見。

　　第十條　督察長應當關注員工的合規(guī)與風險意識，促進公司內部風險控制水平的提高及合規(guī)文化的形成。

　　第十一條　督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。

　　第十二條　督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。

　　第十三條　督察長應當積極配合中國證監(jiān)會及其派出機構的監(jiān)管工作。

　　第十四條　督察長享有充分的知情權和獨立的調查權。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。

　　第十五條　督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實;公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。

　　第13題

　　按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是(B)的法定義務。

　　A.基金銷售機構

　　B.基金銷售支付機構

　　C.基金份額登記機構

　　D.基金估值核算機構

　　第14題

　　投資者基金份額賬戶由(C)建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結算公司

　　C.基金銷售機構

　　D.基金注冊登記機構

　　第15題

　　關于基金認購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是(D)。

　　A.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　D.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認

　　A錯誤，認購是按1元進行認購，申購通常是按未知價確認;B錯誤，認購費率通常低于申購費率;C錯誤，申購份額確認后的下一個工作日就可以贖回;D正確，認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認。