2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（四）

　　1、目前，我國(guó)占基金銷(xiāo)售市場(chǎng)份額最大的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是(　　)。

　　A.基金銷(xiāo)售公司

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　解析：目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國(guó)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對(duì)銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢(shì)無(wú)可比擬，對(duì)于大部分基金公司來(lái)說(shuō)，產(chǎn)品銷(xiāo)售主要通過(guò)銀行渠道來(lái)完成。

　　2、基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的(　　)前，將招股說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)�；�金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　3、下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力

　　B.由證券投資專(zhuān)家進(jìn)行管理

　　C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

　　D.主要投資于單個(gè)基金

　　參考答案：D

　　解析：D項(xiàng)，機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中會(huì)構(gòu)建合理投資組合，機(jī)構(gòu)投資者龐大的資金、專(zhuān)業(yè)化的管理和多方位的市場(chǎng)研究等也為建立有效的投資組合提供了可能。

　　4、基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　解析：基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　5、當(dāng)前基金客戶中，( )的有效賬戶數(shù)比重最高。

　　A.個(gè)人投資者

　　B.機(jī)構(gòu)投資者

　　C.保險(xiǎn)資金

　　D.住房公積金

　　參考答案：A

　　解析：從我國(guó)歷年基金有效賬戶數(shù)占比來(lái)看，2004年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場(chǎng)的發(fā)展，個(gè)人投資者基金開(kāi)戶數(shù)急劇上升，2013年個(gè)人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達(dá)到了99.93%。

　　6、常用的尋找潛在基金銷(xiāo)售客戶的方法不包括( )。

　　A.緣故法

　　B.網(wǎng)絡(luò)檢索法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　參考答案：B

　　解析：常用的尋找潛在基金銷(xiāo)售客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　7、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　　)年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　參考答案：C

　　8、下列不屬于促銷(xiāo)策略的是(　　)。

　　A.派發(fā)各種宣傳資料

　　B.基金產(chǎn)品推介會(huì)

　　C.費(fèi)率打折

　　D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

　　參考答案：D

　　解析：在促銷(xiāo)策略方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)往往采取多種促銷(xiāo)手段與投資者進(jìn)行交流溝通。除采取報(bào)刊廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳、電臺(tái)廣告、平面廣告、派發(fā)各種宣傳資料、基金產(chǎn)品推介會(huì)、費(fèi)率打折等常用手段外，產(chǎn)品組合營(yíng)銷(xiāo)以及歷史上存在過(guò)的基金拆分、大比例分紅等創(chuàng)新型基金促銷(xiāo)手段也不斷涌現(xiàn)。D項(xiàng)屬于價(jià)格策略。

　　9、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條(　　)在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、股票基金、混合基金

　　B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　參考答案：B

　　解析：當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。

　　10、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后(　　)個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：B

　　解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　11、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，(　　)是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　A.事項(xiàng)識(shí)別

　　B.目標(biāo)設(shè)定

　　C.內(nèi)部環(huán)境

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　參考答案：C

　　參考解析：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容:內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。

　　12、基金管理人對(duì)掌握未公開(kāi)信息的人員要進(jìn)行嚴(yán)格的( )。

　　A.思想控制

　　B.意識(shí)形態(tài)控制

　　C.財(cái)務(wù)控制

　　D.行為控制

　　參考答案：D

　　參考解析：基金管理人需要對(duì)掌握未公開(kāi)信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開(kāi)披露前不得泄露內(nèi)容。

　　13、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是(　　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.投資理念教育

　　參考答案：D

　　參考解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容:投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。

　　14、我國(guó)第一只開(kāi)放式基金華安創(chuàng)新誕生于( )，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

　　A.2000年

　　B.2001年

　　C.2002年

　　D.2003年

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)第一只開(kāi)放式基金華安創(chuàng)新誕生于2001年，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

　　15、公司的內(nèi)控機(jī)制是對(duì)公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行( )。

　　A.全過(guò)程介入和監(jiān)控

　　B.重點(diǎn)監(jiān)控

　　C.事前監(jiān)控

　　D.事后監(jiān)控

　　參考答案：A

　　參考解析：內(nèi)部控制機(jī)制由全體員工共同參與，對(duì)內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過(guò)程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過(guò)程。

　　16、下列部門(mén)中( )負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。

　　A.運(yùn)營(yíng)部門(mén)

　　B.監(jiān)察稽核部門(mén)

　　C.財(cái)務(wù)審計(jì)部門(mén)

　　D.辦公室

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。

　　17、基金持有人和基金管理人之間是( )關(guān)系。

　　A.同業(yè)

　　B.借貸

　　C.信托

　　D.合作

　　參考答案：C

　　參考解析：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。

　　18、基金交易應(yīng)實(shí)行(　　)制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易

　　B.分級(jí)交易

　　C.分散交易

　　D.分層交易

　　參考答案：A

　　19、基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是(　　)。

　　A.深度挖掘客戶需求

　　B.利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷(xiāo)資料

　　C.研究市場(chǎng)行情

　　D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括:做好客戶的動(dòng)態(tài)分析，通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

　　20、公司內(nèi)部控制的核心是( )，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　A.明確責(zé)任

　　B.權(quán)利制衡

　　C.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.嚴(yán)格授權(quán)

　　參考答案：C

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