參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。(2)公司獨立運作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則。(5)股東誠信與合作原則。(6)公平對待原則。(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則。(8)經(jīng)營運作公開、透明原則。(9)長效激勵約束原則。(10)人員敬業(yè)原則

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則。(2)公司獨立運作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則。(5)股東誠信與合作原則。(6)公平對待原則。(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則。(8)經(jīng)營運作公開、透明原則。(9)長效激勵約束原則。(10)人員敬業(yè)原則

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結(jié)構(gòu)。公司應(yīng)當(dāng)在組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報告路徑、決策機(jī)制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會層面，在制度建設(shè)過程中應(yīng)當(dāng)保證公司的責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。在經(jīng)理層層面，在職權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)保證公司經(jīng)營活動獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。在公司文化層面，應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂情況

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)�；�金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。公司股東享有的權(quán)利包括：(1)收益分配權(quán)。(2)表決和監(jiān)督權(quán)。(3)知情權(quán)

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)�；�金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括：(1)履行出資義務(wù)。(2)尊重公司的獨立性。(3)長期投資的理念

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查股東會。一般來說，基金公司股東會依法可以行使的職權(quán)包括：(1)決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。(2)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項;選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報酬事項。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。(4)對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議;對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議;批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司;對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會。按照相關(guān)法律法規(guī)，基金公司董事會依法行使以下職權(quán)：(1)執(zhí)行股東會的決議;(2)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司組織架構(gòu)、內(nèi)部控制制度和基本管理制度，體現(xiàn)公司的統(tǒng)一性和完整性，從制度設(shè)計上保證公司責(zé)任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立;(3)批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計劃和投資方案;(4)聘任、解聘公司高級管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;(5)批準(zhǔn)公司與公司任何股東或者任何關(guān)聯(lián)公司進(jìn)行的重大關(guān)聯(lián)交易;(6)審議公司管理的公募基金的定期報告;(7)批準(zhǔn)聘任或者替換會計師事務(wù)所

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會。獨立董事制度有兩方面重要內(nèi)容：一是規(guī)定獨立董事的人數(shù)及在董事會的人數(shù)比例，二是在議事規(guī)則、表決機(jī)制的安排上合理發(fā)揮獨立董事的作用

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)事和監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查管理層和督察長制度。督察長的職責(zé)包括：(1)組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實施。(2)對公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。(3)對基金公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。(4)向董事會、總經(jīng)理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的幵展情況。(5)及時處理監(jiān)管部門和自律組織要求調(diào)查的事項，配合監(jiān)管部門和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。(6)保存履行職責(zé)的相關(guān)文件、資料、底稿，包括合規(guī)審查意見、合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件、合規(guī)檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則�；�金管理公司在設(shè)立子公司時，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅持以公募基金為主業(yè)，以專業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競爭、盲目發(fā)展

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則。在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時，一定要體現(xiàn)以下幾個原則：(1)相互制約和不相容職責(zé)分離原則。(2)授權(quán)清晰原則。(3)適時性原則

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)職。圖中的空白框中應(yīng)該填入的機(jī)構(gòu)為監(jiān)事會

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會所議事項具體為：(1)決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則;(2)決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念;(3)決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案;(4)審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案;(5)審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況;⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)

　　16、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議又分為例會和年會。年會每年召開一次，審議通過基金年度投資目標(biāo)和計劃;例會每月召開一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜。如有必要，召開投資決策委員會臨時會議

　　17、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。產(chǎn)品審批委員會所議事項包括：(1)討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略;(2)審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運作風(fēng)險;(3)根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。風(fēng)險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每月召開一次;對于突發(fā)事件，經(jīng)委員會成員提議可以召開臨時會議

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。運營估值委員會可以包括IT治理委員會和估值委員會

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。估值委員會由公司主管基金運營的副總經(jīng)理、督察長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風(fēng)控部門、基金運營部等相關(guān)人員組成

　　21、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。投資部按照投資標(biāo)的可以細(xì)分為權(quán)益部、債券部、衍生投資部、國際投資部等;按照客戶來源，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等。

　　22、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。基金公司的風(fēng)險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風(fēng)險，評估風(fēng)險的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險偏好制定風(fēng)險應(yīng)對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險的持續(xù)過程

　　23、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理�；�金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：(1)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確�；�金份額持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項業(yè)務(wù)的順利運行，確�；�金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作

　　24、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。最高性原則：風(fēng)險管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾

　　25、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性

　　26、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人

　　27、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的委員會，如操作風(fēng)險委員會、股票投資風(fēng)險委員會、信用風(fēng)險委員會等。這些專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行以下職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作;制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策，審批風(fēng)險管理重要流程和風(fēng)險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險承受能力相一致;識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險的解決方案;識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險，并制定控制措施;重點關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案;根據(jù)公司風(fēng)險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實施風(fēng)險應(yīng)對方案

　　28、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運營中的風(fēng)險可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險、投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大類

　　29、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。信用風(fēng)險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險

　　30、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。在管理制度和流程風(fēng)險時，基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作的制約機(jī)制;建立前、后臺或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對員工在制度和流程方面的培訓(xùn);強(qiáng)化對制度和流程有效性的稽核

　　31、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預(yù)防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優(yōu)先性原則。(5)相互協(xié)作原則。(6)盡快恢復(fù)原則。(7)積極溝通原則。(8)認(rèn)真總結(jié)的原則。

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