2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測試題及答案14

　　1.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是(　)。

　　A.投資者利益優(yōu)先原則

　　B.品牌良好原則

　　C.安全第一原則

　　D.專業(yè)規(guī)范原則

　　『正確答案』B

　　『答案解析』品牌良好不是基金客戶服務(wù)的原則。

　　2.下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是(　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.利潤增值教育

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資者教育工作包括投資決策、資產(chǎn)配置和權(quán)益保護(hù)，但是沒有利潤增值的服務(wù)。

　　3.基金客戶服務(wù)的特點不包括(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.短期性

　　D.時效性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金客戶服務(wù)具有四個特點：①專業(yè)性;②規(guī)范性;③持續(xù)性;④時效性。

　　4.基金客戶服務(wù)流程不包括(　)。

　　A.服務(wù)宣傳與推介

　　B.投資咨詢與基金咨詢

　　C.投資跟蹤與評價

　　D.公布基金招募說明書

　　『正確答案』D

　　『答案解析』為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。D項屬于基金管理人的工作內(nèi)容。

　　5.投資者教育的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.風(fēng)險判斷教育

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資者教育的目的就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。

　　6.客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是(　)。

　　A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

　　B.向基金持有人解答各類疑問

　　C.提供基金信息查詢服務(wù)

　　D.向基金持有人郵寄投資策略報告

　　『正確答案』A

　　『答案解析』常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。A項，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

　　7.(　)是對投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個性化特征的服務(wù)。

　　A.電子信箱

　　B.互聯(lián)網(wǎng)

　　C.“一對一”專人服務(wù)

　　D.電話服務(wù)中心

　　『正確答案』C

　　『答案解析』專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的個性化的服務(wù)。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

　　8.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.歷史性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金客戶服務(wù)的特點包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。

　　9.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是(　)。

　　A.鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

　　C.投資者教育存在一個固定的模式

　　D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

　　10.對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.逐日備份并本地妥善保管

　　B.逐月備份并異地妥善保管

　　C.逐日備份并異地妥善保管

　　D.實時備份并本地妥善保管

　　『正確答案』C

　　『答案解析』考察數(shù)據(jù)的保存的內(nèi)容。對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

　　11.客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識

　　B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

　　C.開展投資者風(fēng)險教育

　　D.普及基金相關(guān)法律知識

　　『正確答案』B

　　『答案解析』售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點;開展投資者風(fēng)險教育。

　　12.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　13.下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說法錯誤的是(　)。

　　A.投資決策受投資者個人背景因素和社會環(huán)境因素的影響

　　B.投資者個人背景因素包括投資者的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險偏好、心理承受能力、投資年限、年齡、性格、社會地位、價值取向、家庭狀況及未來期望等

　　C.社會背景因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、科技發(fā)展程度等

　　D.投資決策教育只要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資即可

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資決策教育不僅要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資，還要致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

　　14.下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是(　)。

　　A.基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、建議等咨詢服務(wù)

　　B.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

　　C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容泄露給他人

　　D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

　　『正確答案』D

　　『答案解析』為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息，是基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

　　15.基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

　　B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

　　C.對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會

　　D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢的內(nèi)容，選項A不屬于基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容。

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