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2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測試題及答案13_第3頁

來源：華課網(wǎng)校 [2018年11月22日] 【大中小】

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查金融與居民理財(cái)�，F(xiàn)代居民經(jīng)濟(jì)生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財(cái)活動構(gòu)成了現(xiàn)代金融供求的重要組成部分

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查金融與居民理財(cái)。儲蓄是指居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】本題考查金融與居民理財(cái)。居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類，股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資產(chǎn)品。存款單是用于貨幣儲蓄的金融工具，現(xiàn)金不能帶來收益

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】本題考查金融市場的定義。金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查金融市場的分類。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場有以下幾個(gè)主要構(gòu)成要素：(1)市場參與者;(2)金融工具;(3)金融交易的組織方式

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查投資基金的定義。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。風(fēng)險(xiǎn)投資基金，又稱創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)代表的是未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查中國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)主要有：萬能險(xiǎn);投連險(xiǎn);管理企業(yè)年金;養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】本題考查金融市場的分類。按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】本題考查金融市場的分類。發(fā)行市場為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會，實(shí)現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場有以下幾個(gè)主要構(gòu)成要素：(1)市場參與者;(2)金融工具;(3)金融交易的組織方式

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定

　　19、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查金融市場的監(jiān)管。金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：外部性問題;脆弱性問題;不完全競爭問題;信息不對稱問題

　　20、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查金融市場的監(jiān)管。在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，中國人民銀行作為中央銀行，承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責(zé)

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。從公司層面來看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

　　22、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始投資不得低于3000萬元人民幣，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外

　　23、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人

　　24、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制

　　25、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】本題考查各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡介。高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：(1)單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。(2)認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人;3個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

　　26、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等