16.當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為(　)

　　A.溢價交易

　　B.折價交易

　　C.平價交易

　　D.不確定

　　『正確答案』A

　　『答案解析』溢價交易是指基金二級市場的交易價格高于其份額凈值。

　　17.封閉式基金與開放式基金的不同點不包括(　)。

　　A.期限與份額限制的不同

　　B.交易場所不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.基金持有人享有的權(quán)利不同

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金與開放式基金的不同點包括期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

　　18.公司型基金依據(jù)(　)設(shè)立并營運。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立并營運。

　　19.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人可申請贖回

　　B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

　　D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回，可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回。

　　20.關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是(　)

　　A.都是所有權(quán)憑證

　　B.均為直接投資工具

　　C.收益都具有不確定性

　　D.反映的都是信托關(guān)系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

　　21.與其他金融工具相比，基金是種(　)的投資品種。

　　A.高風險高收益

　　B.低風險、低收益

　　C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』與其他金融工具相比，基金是種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　22.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B.基金是一種直接投資工具

　　C.債券是債權(quán)憑證

　　D.股票是一種高風險、高收益的有價證券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　23.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.利益共享、風險共擔是證券投資基金的特點

　　B.基金投資者是基金的所有者

　　C.基金管理人不參與基金收益的分配

　　D.基金管理人負責基金投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責體現(xiàn)了證券投資基金的嚴格管理、信息透明的特點

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，體現(xiàn)了證券投資基金的獨立托管、保障安全的特點。

　　24.基金是一種(　)投資工具，所籌集的資金主要投向(　)等金融工具或產(chǎn)品。

　　A.直接;虛擬市場

　　B.間接;衍生產(chǎn)品

　　C.直接;債券

　　D.間接：有價證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域�；�金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　25.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是(　)。

　　A.基金銷售支付機構(gòu)

　　B.基金份額登記機構(gòu)

　　C.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　D.基金估值核算機構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金市場服務(wù)機構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)、律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。基金監(jiān)管機構(gòu)屬于基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。

　　26.下列不屬于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的是(　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.風險大小不同

　　C.基金組織方式和營運依據(jù)不同

　　D.投資者的地位不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』契約型基金和公司型基金的區(qū)別表現(xiàn)在：法律主體資格不同、投資者地位不同、基金組織方式和營運依據(jù)不同。

　　27.世界上第一只開放式基金是(　)。

　　A.馬薩諸塞政府信托基金

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.美國波士頓共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只開放式基金。

　　28.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

　　B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

　　29.下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理創(chuàng)新

　　C.不規(guī)范性

　　D.混業(yè)化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強、產(chǎn)品多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

　　30.開放式基金的買賣價格是以(　)為基礎(chǔ)的，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　A.市場供求關(guān)系

　　B.基金份額凈值

　　C.市凈率

　　D.市盈率

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。