2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測試題及答案4

　　1.崗位職責主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到()。

　　A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

　　B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

　　C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

　　D.保管崗位和記賬崗位的分離

　　答案： C

　　解析： 崗位職責主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離;執(zhí)行崗位和審核崗位的分離;保管崗位和記賬崗位的分離等

　　2.證券投資基金投資的起點是()。

　　A.基金變更

　　B.基金交易

　　C.注冊登記

　　D.基金募集

　　答案： D

　　解析： 基金募集是證券投資基金投資的起點。

　　3.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。

　　A.核準規(guī)模的80%以上，份額持有人不少于200人

　　B.核準規(guī)摸的60%以上，份額持有人不少于200人

　　C.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣,份額持有人不少于200人

　　D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,封閉式基金成立的最低要求為基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，基金份額持有人不少于200人。

　　4.ETF與投資者交換的是()。

　　A.基金份額與現(xiàn)金的對價

　　B.基金份額與一籃子股票

　　C.股票與現(xiàn)金的對價

　　D.基金份額與現(xiàn)金

　　答案： B

　　解析： ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票，ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。

　　5.ETF的申購是()。

　　A.用ETF份額換取一籃子股票

　　B.用現(xiàn)金換取ETF份額

　　C.用一籃子股票換取ETF份額

　　D.用ETF份額換取現(xiàn)金

　　答案： C

　　解析： ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份顴.贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

　　6.職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的()是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

　　A.職業(yè)實踐

　　B.社會實踐

　　C.法律實踐

　　D.道德實踐

　　答案： A

　　解析： 職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。

　　7.基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在()個月內(nèi)選任新基金托管人。

　　A.3

　　B.12

　　C.6

　　D.24

　　答案： C

　　解析： 基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

　　8.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。

　　A.使用“凈值歸一”等表述

　　B.登載完整的風險提示函

　　C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

　　D.使用“坐享財富增長”的表述

　　答案： B

　　解析： 本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

　　9.下列不屬于基金托管人的職責的是()。

　　A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立

　　D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　答案： D

　　解析： 其他兩項屬于基金管理人的職責。

　　10.與其他金融工具相比，基金是一種()的投資品種。

　　A.高風險、高收益

　　B.低風險、低收益

　　C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風險

　　答案： C

　　解析： 通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　11.()是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　答案： B

　　解析： 這是有效性原則的要求。

　　12.基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

　　A.通過制定切實可行的工作計劃;大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認識

　　B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

　　C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業(yè)的健康發(fā)展

　　D.通過督察長進行定期檢查

　　答案： D

　　解析： 考察基金行業(yè)自律管理的方式。

　　13.證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金公司人員的聘任

　　B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

　　C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理

　　D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理

　　答案： A

　　解析： 考察證券交易所的自律管理。

　　14.因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當在()個交易日內(nèi)進行調(diào)整。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。

　　15.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括()。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.綜合性原則

　　答案： D

　　解析： 基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。

　　16.基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的()。

　　A.反洗錢合規(guī)性風險

　　B.銷售合規(guī)性風險

　　C.信息披露合規(guī)性風險

　　D.投資合規(guī)性風險

　　答案： D

　　解析： 基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風險。

　　17.()是指以追求資本増值為目標的基金。

　　A.增長型基金

　　B.收入型基金

　　C.平衡型基金

　　D.穩(wěn)健型基金

　　答案： A

　　解析： 増長型基金是指以追求資本増值為目標的基金。

　　18.下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存左的問題是()。

　　A.受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

　　B.法律體系健全

　　C.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依。監(jiān)管不力的問題

　　D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

　　答案： B

　　解析： 老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面:一是缺乏基本的法律法規(guī)，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟需要的引導(dǎo)以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實際上是一種直接投資基金.而非嚴格意義上的證券投資基金:三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高:總體而言.這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　19.以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是()。

　　A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

　　B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

　　C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標

　　D.債券基金沒有確定的到期日

　　答案： A

　　解析： 債券基金的收益不如債券的利息固定。

　　20.證卷投資基金具有集合投資的特點，集合投資的優(yōu)點是()。

　　A.降低投資風險

　　B.利益共享風險共擔

　　C.獨立托管保障安全

　　D.降低投資成本

　　答案： D

　　解析： 集合投資的優(yōu)點是降低投資成本。