21.()是指通過歪曲證券價格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

　　A.內(nèi)葛交易

　　B.操縱市場

　　C.不正當競爭

　　D.虛假陳述

　　答案： B

　　解析： 操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

　　22.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

　　A.25%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.10%

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

　　23.基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起()個工作日內(nèi)編制完成季度報告并對外披露。

　　A.15

　　B.30

　　C.20

　　D.10

　　答案： A

　　解析： 基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。

　　24.以下屬于基金首次募集披露的信息是()。

　　A.基金份額上市交易公告書

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金年度報告

　　D.基金份額發(fā)售公告

　　答案： D

　　解析： 其他都屬于運作信息披露。

　　25.基金上市交易公告書的編制主體是()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.證券交易所

　　D.基金管理人

　　答案： D

　　解析： 凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

　　26.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

　　27.修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。

　　A.2013年6月1日

　　B.2013年12月28日

　　C.2012年6月1日

　　D.2012年12月28日

　　答案： A

　　解析： 2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。

　　28.貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場屬于場外交易

　　C.貨幣市場進入門檻很高

　　D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易

　　答案： C

　　解析： 貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　29.()是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

　　A.基金結(jié)算專用賬戶

　　B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶

　　C.基金銷售專用賬戶

　　D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　答案： D

　　解析： 基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

　　30.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有鬧難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　A.11%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.20%

　　答案： C

　　解析： 當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難， 或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時， 基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額 10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　31.基金交易應(yīng)實行()，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　A.投資對象備選庫制度

　　B.投資決策授權(quán)制度

　　C.審查制度

　　D.集中交易制度

　　答案： D

　　解析： 基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　32.投資者提交基金認購申請后，―般可于()日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： C

　　解析： T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　33.以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

　　A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B.提升職業(yè)素質(zhì)

　　C.促進行業(yè)發(fā)展

　　D.促進人才進步

　　答案： D

　　解析： 本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展。

　　34.基金市場營銷的特殊性不包括()。

　　A.規(guī)范性

　　B.服務(wù)性

　　C.持續(xù)性

　　D.全面性

　　答案： D

　　解析： 基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)為：(1)規(guī)范性;(2)服務(wù)性;(3)專業(yè)性;(4)持續(xù)性;(5)適用性。

　　35.股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按()進行劃分的。

　　A.運作方式不同

　　B.法律形式不同

　　C.投資對象不同

　　D.投資理念不同

　　答案： C

　　解析： 按投資對象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。

　　36.()是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負有復(fù)核責(zé)任。

　　A.基金管理公司;中國證監(jiān)會

　　B.基金管理公司;托管人

　　C.基金托管人;基金投資者

　　D.基金管理公司;基金管理人

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負有復(fù)核責(zé)任。

　　37.下列關(guān)于基推介材料說法正確的是()。

　　A.登記基金的過往業(yè)績

　　B.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

　　C.夸大或片面宣傳基金

　　D.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

　　答案： A

　　解析： 考察基金推介材料中所禁止的問題。

　　38.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案： D

　　解析： 基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

　　39.()是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。

　　A.確定目標市場與客戶

　　B.開發(fā)新客戶

　　C.保住老客戶

　　D.設(shè)計市場營銷組合

　　答案： A

　　解析： 確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標。

　　40.()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A.基金的募集

　　B.基金的交易

　　C.基金的登記

　　D.基金的托管

　　答案： A

　　解析： 基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。