2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》沖刺試題及答案9

　　1、以下關于保本基金的說法正確的是()。

　　A、投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風險

　　B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強

　　D、保本基金沒有利率風險

　　正確答案： B

　　【解析】盡管保本基金虧本的風險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風險。

　　2、在整個基金的運作中()實際上處于中心地位。

　　A、投資者

　　B、基金托管人

　　C、基金監(jiān)管機構

　　D、基金管理人

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。

　　3、合規(guī)性風險的主要種類不包括()。

　　A、投資合規(guī)性風險

　　B、銷售合規(guī)性風險

　　C、信息披露合規(guī)性風險

　　D、操作合規(guī)性風險

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)風險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險

　　4、以下關于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

　　A、調(diào)整職業(yè)關系

　　B、提升職業(yè)素質(zhì)

　　C、促進行業(yè)發(fā)展

　　D、促進人才進步

　　正確答案： D

　　【解析】本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展。

　　5、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正確答案： D

　　【解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持1/2表決以上權的通過。

　　6、下列不是1997年以前設立的基金(即老基金)存在的問題是()。

　　A、受當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部

　　B、法律體系健全

　　C、缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

　　D、深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的資產(chǎn)困擾質(zhì)量;普遍不高

　　正確答案： B

　　【解析】老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務地方經(jīng)濟需要的引導以及當時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門，因此它們實際上是一種直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回攻的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高�？傮w而言，這一階段中囯基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　7、()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A、守法合規(guī)

　　B、誠實守信

　　C、客戶至上

　　D、忠誠盡責

　　正確答案： B

　　【解析】誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　8、對證券投資基金的說法錯誤的是()。

　　A、是一種長期投資工具

　　B、投資收益低于股票

　　C、主要功能是分散投資

　　D、可以降低投資單一證券帶來的個別風險

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的選項個別說法風險太絕，B對。

　　9、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有獨立法人資格

　　C、規(guī)模大小

　　D、資金是否公募

　　正確答案： B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據(jù)不同。

　　10、業(yè)風險管理基本框架中，()是其他所有風險管理要素的基礎。

　　A、事項識別

　　B、目標設定

　　C、風險評估

　　D、內(nèi)部環(huán)境

　　正確答案： D

　　【解析】內(nèi)部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎。

　　11、金融市場的構成要素不包括().

　　A、市場參與者

　　B、流通渠道

　　C、金融工具

　　D、金融交易的組織方式

　　正確答案： B

　　【解析】金融市場的構成要素有：①市場參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式。

　　12、下列關于合規(guī)管理的目標，說法正確的是()。

　　A、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理

　　B、建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系

　　C、確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標是：①建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系;②實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理;③促進基金管理人全面風險管理體系的建設;④確�；�金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

　　13、ETF的主要特點不包括()。

　　A、實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　B、獨特的實物申購贖回機制

　　C、被動操作的指數(shù)型基金

　　D、收益保障

　　正確答案： D

　　【解析】ETF三大持點:被動操作的指數(shù)基金;獨特的實物申購、贖回機制;實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　14、董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括()。

　　A、審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

　　B、審議批淮公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決

　　C、根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D、決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

　　正確答案： B

　　【解析】審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反應出的間題，采取措施解決。

　　15、以下原則中，()不是基金監(jiān)管的原則。

　　A、審慎監(jiān)管原則

　　B、高效監(jiān)管原則

　　C、保障投資人利益原則

　　D、合理原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金監(jiān)管的原則有：保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則和公開、公平、公正原則