21、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險和收益的關(guān)系，說法正確的有()。

　　A、增值型基金的風(fēng)險大，收益高

　　B、收入型基金的風(fēng)險大，收益高

　　C、平衡型基金的風(fēng)險小，收益較低

　　D、收入型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間

　　正確答案： A

　　【解析】一般而言，增長型基金的風(fēng)險大、收益高;收入型基金的風(fēng)險小、收益較低;平衝型基金的風(fēng)險、收益介于増長型與收入型基金之間。

　　22、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金分類不包括()。

　　A、增長型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、成長型基金

　　正確答案： D

　　【解析】考察基金的分類。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，將基金分為増長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　23、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向()匯報。

　　A、監(jiān)事會

　　B、股東大會

　　C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

　　D、董事會

　　正確答案： D

　　【解析】若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向董事會匯報。

　　24、主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是()。

　　A、監(jiān)事會

　　B、督察長

　　C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

　　D、合規(guī)與風(fēng)險控制部

　　正確答案： D

　　【解析】合規(guī)與風(fēng)險控制部，主要負責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的部門。

　　25、針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括()。

　　A、緣故法

　　B、介紹法

　　C、法識別

　　D、陌生拜訪法

　　正確答案： C

　　【解析】針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　26、保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的()。

　　A、原則

　　B、目標(biāo)

　　C、基本要素

　　D、機制

　　正確答案： B

　　【解析】考察內(nèi)部控制的三個目標(biāo)。

　　27、基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括()。

　　A、員工自律

　　B、部門主管自律

　　C、公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　D、董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：—是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　28、下列關(guān)于基金分類意義，說法錯誤的是()。

　　A、有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識

　　B、有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握

　　C、有助于確保投資者的基金投資獲利

　　D、有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管

　　正確答案： C

　　【解析】基金分類的意義的內(nèi)容：有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識;有助于投資者對基金風(fēng)險收益特征的把握;有利于監(jiān)管部門實施更有效的分類監(jiān)管。

　　29、我國基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)是指()。

　　A、影響證券市場價格標(biāo)準(zhǔn)

　　B、影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)或影響證券市場價格準(zhǔn)準(zhǔn)

　　C、影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)

　　D、以上均不正確

　　正確答案： B

　　【解析】考察對重大性標(biāo)準(zhǔn)的理解。

　　30、證券投資基金起源于()的投資信托公司。

　　A、英國

　　B、美國

　　C、法國

　　D、荷蘭

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。

　　31、銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A、易入原則

　　B、不可測原則

　　C、成長原則

　　D、利潤原則

　　正確答案： B

　　【解析】銷售機構(gòu)在進行市場細分時應(yīng)遵循以下原則：⑴易入原則、⑵可測原則、⑶成長原則、⑷識別原則、(5)利潤原則。

　　32、以下說法錯誤的是()。

　　A、以股票和基金為代表的直接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險

　　B、對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低

　　C、證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)

　　D、對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，而且收益率也高

　　正確答案： D

　　【解析】對于中小投資者來說，儲蓄或購買債券較為穩(wěn)妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。

　　33、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。

　　A、依法監(jiān)管原則

　　B、安全第一原則

　　C、專業(yè)規(guī)范原則

　　D、客戶至上原則

　　正確答案： A

　　【解析】基金客戶服務(wù)原則包括：①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;④專業(yè)規(guī)范原則。

　　34、下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是().

　　A、嚴(yán)格賬戶管理

　　B、簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

　　C、基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施

　　D、禁止提前發(fā)行

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施。

　　35、我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在()環(huán)節(jié)。

　　A、信息披露

　　B、備案

　　C、托管

　　D、募集

　　正確答案： D

　　【解析】我國對于非公開募集金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：①確立合格投資者制度;②禁止公開宣傳推介;③規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

　　36、由于()的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。

　　A、現(xiàn)貨市場

　　B、期貨市場

　　C、貨幣市場

　　D、資本市場

　　正確答案： A

　　【解析】由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險小。

　　37、關(guān)于我國基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯誤的是()。

　　A、我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個層次

　　B、國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

　　C、基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規(guī)則”

　　D、在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　正確答案： C

　　【解析】基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露編報規(guī)則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

　　38、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是().

　　A、為基金投資人提供服務(wù)的功能

　　B、限制在基金銷售機構(gòu)內(nèi)部使用

　　C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

　　D、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

　　正確答案： B

　　【解析】其他三項均為前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。

　　39、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了().

　　A、完整性原則

　　B、規(guī)范性原則

　　C、及時性原則

　　D、真實性原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

　　40、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者()擔(dān)任。

　　A、外資企業(yè)

　　B、獨資企業(yè)

　　C、公司企業(yè)

　　D、合伙企業(yè)

　　正確答案： D

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法的規(guī)》定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。