第1題()不是我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。

　　A:降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B:保護(hù)投資者利益

　　C:保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　D:推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益;②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　第2題基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由()召集。

　　A.基金投資者

　　B.日常機(jī)構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

　　第3題連續(xù)()年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。

　　A.0.5

　　B.1

　　C.2

　　D.3

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的;②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　第4題基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告;經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告;經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。

　　第5題贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于()。

　　A.利息收入

　　B.投資收益

　　C.其他收入

　　D.公允價(jià)值變動(dòng)損益

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額屬于其他收入。

　　第6題注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括()。

　　A.基金合同草案

　　B.招募說(shuō)明書(shū)草案

　　C.律師事務(wù)所出具的律師意見(jiàn)書(shū)

　　D.基金宣傳推介材料

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬人基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　第7題目前，我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由()在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

　　A.發(fā)起人

　　B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　C.基金管理人

　　D.發(fā)行債券的企業(yè)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

　　第8題目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分()類(lèi)基金投資者對(duì)此并不太敏感。

　　A.股票類(lèi)

　　B.債券類(lèi)

　　C.貨幣市場(chǎng)

　　D.以上都不是

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是按凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分股票類(lèi)基金投資者對(duì)此并不太敏感。

科目	試題	免費(fèi)體驗(yàn)
證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷（一）	立即做題
	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷（二）	立即做題
基金法律法規(guī)	2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試卷(一)	立即做題

　　第9題基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　A.3

　　B.6

　　C.12

　　D.36

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　第10題基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的()。

　　A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

　　B.及時(shí)性、真實(shí)性和效益性

　　C.規(guī)范性、完整性和及時(shí)性

　　D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性和實(shí)用性

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　第11題公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

　　A.固有財(cái)產(chǎn)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　C.基金資產(chǎn)

　　D.銀行貸款

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

　　第12題2007年，()設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

　　第13題設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

　　第14題中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后()年內(nèi)，一般工作人員離職()年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

　　A.2;1

　　B.3;2

　　C.5;3

　　D.3;1

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

　　第15題基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告通常不包括()。

　　A.年報(bào)

　　B.季報(bào)

　　C.周報(bào)

　　D.月報(bào)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為年度、半年度、季度和月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。