第 11 題：按照證券投資基金的運作方式劃分( )

　　A：契約型基金，公司型基金

　　B：封閉式基金，開放式基金

　　C：主動型基金，被動型基金

　　D：股票基金，債券基金，貨幣市場基金和混合基金答案：B

　　解題思路：依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。本題考查的重點：教材的第二章第三節(jié)：封閉式基金與開放式基金的劃分

　　第 12 題：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是( )。

　　A：海外及殖民地政府信托

　　B：蘇格蘭美國投資信托

　　C：馬薩諸塞投資信托基金

　　D：英國投資信托答案：A

　　解題思路：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在 1868 年的英國。

　　本題考查的重點：教材的第二章第四節(jié)：證券投資基金的起源與早期發(fā)展第 13 題：下列不屬于證券投資基金的作用的是()。

　　A：為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B：促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和基金增長

　　C：促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D：促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低答案：D

　　解題思路：證券投資基金的作用為：(1)為中小投資者拓寬投資渠道;(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長;(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　本題考查的重點：教材的第二章第六節(jié)：基金業(yè)的地位和作用 第 14 題：根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為( )。

　　A：私募基金和公募基金

　　B：契約型基金和公司型基金

　　C：封閉式基金和開放式基金

　　D：在岸基金和離岸基金答案：D

　　解題思路：根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金 本題考查的重點：教材的第三章第一節(jié)：基金的分類

　　第 15 題：關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是( )。

　　A：單一股票的投資風(fēng)險一般大于股票基金的投資風(fēng)險

　　B：股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C：對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判

　　D：每一交易日股票基金只有 1 個價格答案：C

　　解題思路：C 項，人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票

　　基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。

　　本題考查的重點：教材的第三章第二節(jié)：股票基金與股票的區(qū)別第 16 題：股票基金分類方式不包括()。

　　A：按收益率分類

　　B：按股票性質(zhì)分類

　　C：按股票投資規(guī)模分類

　　D：按投資市場分類答案：A

　　解題思路：股票基金的分類方式包括：按投資市場分類、按股票規(guī)模分類、按股票性質(zhì)分類、按基金投資風(fēng)格分類

　　本題考查的重點：教材的第三章第二節(jié)：股票基金分類第 17 題：債券基金與債券的區(qū)別( )。

　�、�.債券基金的收益不如債券的利息固定Ⅱ. 債券基金沒有確定的到期日

　�、�.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測

　�、�.投資風(fēng)險不同

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ D：Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：C

　　解題思路：債券基金與債券的區(qū)別：(一)債券基金的收益不如債券的利息固定 (二)債券基金沒有確定的到期日 (三)債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的

　　收益率更難以預(yù)測 (四)投資風(fēng)險不同

　　本題考查的重點：教材的第三章第三節(jié)：債券基金與債券的區(qū)別

　　第 18 題：目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括( )。

　　A：股票

　　B：可轉(zhuǎn)換債券

　　C：剩余期限超過 397 天的債券

　　D：剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的資產(chǎn)支持證券答案：D

　　解題思路：按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：現(xiàn)金;1 年以內(nèi)(含 1 年)的銀行定期存款、大額存單;剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的債券;期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的

　　債券回購;期限在 1 年以內(nèi)(含 1 年)的中央銀行票據(jù);剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天)的資產(chǎn)支持證券。

　　本題考查的重點：教材的第三章第四節(jié)：貨幣市場基金的投資對象第 19 題：下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是()。

　　A：混合型基金同時投資于股票、債券

　　B：混合型基金的風(fēng)險小于股票基金

　　C：混合型基金的收益小于債券基金

　　D：混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間答案：C

　　解題思路：混合型基金的收益大于債券基金

　　本題考查的重點：教材的第三章第五節(jié)：混合基金的類型第 20 題：ETF 的特點不包括( )。

　　A：實物申購贖回

　　B：二級市場的交易無漲跌的限制

　　C：一級市場與二級市場并存的交易制度

　　D：被動操作的指數(shù)型基金答案：B

　　解題思路：ETF 具有三大特點：

　�、俦粍硬僮鞯闹笖�(shù)基金;

　　②獨特的實物申購、贖回機制;

　�、蹖嵭幸患壥袌雠c二級市場并存的交易制度

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