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2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習（15）

來源：華課網(wǎng)校 [2018年9月25日] 【大中小】

2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習（15）

　　1.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為( )份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　答案:C

　　解析:

　　基金的凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　2.貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是( )。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C. 貨幣市場屬于場外交易市場

　　D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

　　答案:B

　　解析: 貨幣市場和股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　3.證券投資基金在( )被稱為共同基金。

　　A.美國

　　B.英國

　　C. 中國香港

　　D.日本

　　答案:A

　　解析:

　　世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　4.下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是( )。

　　A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監(jiān)管越嚴就越有效

　　B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

　　C. 基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

　　D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干預過度，就極易導致市場喪失自由，阻礙行業(yè)發(fā)展。故A項錯誤�；鹗袌鲋黧w進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉;保護投資人的合法權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

　　5.合規(guī)管理部門對( )負責。

　　A.監(jiān)事會

　　B.董事會

　　C. 督察長

　　D.總經(jīng)理

　　答案:D

　　解析:

　　合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。

　　6.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)范圍的根據(jù)不包括( )。

　　A.資金來源

　　B.風險控制

　　C.管理方式

　　D.權利義務

　　答案:B

　　解析: 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面的特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行界定。

　　7.基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營銷理論的( )。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C. 專業(yè)性

　　D.服務性

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性�；痄N售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。

　　8.我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　答案:D

　　解析:

　　我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能

　　進行開戶。

　　9.下列說法中錯誤的是( )。

　　A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

　　B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷

　　D.中國證監(jiān)會領導干部離職后2年內(nèi)，一般工作人員離職3年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構(gòu)任職

　　答案:D

　　解析: 中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構(gòu)任職。故D項錯誤。

　　10.自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于( )萬元。

　　C. 2

　　答案:A

　　解析:

　　自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認購/申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于5萬元。

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　　2018年基金從業(yè)人員資格考試時間10月20日

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