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2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習（13）

來源：華課網(wǎng)校 [2018年9月24日] 【大中小】

2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習（13）

　　1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關系，做到市場能自身調節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　3、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是(　　)。

　　A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制�？梢姡C券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6.為保證多邊凈額清算結果的法律效力，一般需要引入(　C　)安排。

　　A.貨銀對付原則

　　B.分級結算原則

　　C.共同對手方制度

　　D.凈額清算原則

　　7.任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的(　B　)。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.35%

科目	試題	體驗
證券投資基金基礎知識	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎知識》預測試卷（一）	做題
證券投資基金基礎知識	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎知識》預測試卷（二）	做題
基金法律法規(guī)	2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》預測試卷(一)	做題