2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習(xí)（10）

　　1.防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施不包括(　　)。

　　A.要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的意識，充分認(rèn)識違法違規(guī)經(jīng)營帶來的巨大損失

　　B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的職責(zé)意識和法律意識

　　D.要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作

　　正確答案:C

　　解題思路：除ABD三項(xiàng)外，防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施還包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施。

　　2.金融期貨一般不包括(　　)。

　　A.商品期貨

　　B.股票期貨

　　C.貨幣期貨

　　D.股票指數(shù)期貨

　　正確答案:A

　　解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

　　3.以下四種金融產(chǎn)品中，(　　)的流動性較好。

　　A.信托產(chǎn)品

　　B.券商集合計(jì)劃

　　C.銀行定期存款

　　D.證券投資基金

　　正確答案:D

　　解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲蓄存款、證券投資基金具有較好的流動性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動性較差;而保單、定期存款的流動性最差，提前變現(xiàn)通常會遭受一定的損失。

　　4.下列關(guān)于貨幣市場基金利潤分配的規(guī)定，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.每日都進(jìn)行分配

　　B.貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤

　　C.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益

　　D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

　　正確答案:B

　　解題思路：貨幣市場基金在每日進(jìn)行利潤分配時(shí)，當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場基金每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤。

　　5.證券投資基金的市場營銷不包含的活動有(　　)。

　　A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)

　　B.售后服務(wù)

　　C.基金投資

　　D.基金銷售

　　正確答案:C

　　解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。

　　6.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有(　　)。

　　A.期權(quán)交易

　　B.回購交易

　　C.現(xiàn)券買賣

　　D.信用交易

　　正確答案:BC

　　解題思路：銀行間債券市場的成員主要是各類金融機(jī)構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購交易�，F(xiàn)券交易品種為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。

　　7.基金營銷環(huán)境中，微觀環(huán)境主要包括(　　)等。

　　A.股東支持

　　B.營銷渠道

　　C.投資者

　　D.競爭對手

　　正確答案:ABCD

　　解題思路：通常，基金營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、投資者、競爭對手及公眾。

　　8.以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有(　　)。

　　A.自律手段

　　B.法律手段

　　C.經(jīng)濟(jì)手段

　　D.行政手段

　　正確答案:BCD

　　解題思路：證券市場監(jiān)管的手段有：①法律手段，指通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的;②經(jīng)濟(jì)手段，指通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對證券市場進(jìn)行干預(yù);③行政手段，指通過制定計(jì)劃、政策等對證券市場進(jìn)行行政性的干預(yù)。

　　9.關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有(　　)。

　　A.證券市場具有資本定價(jià)功能

　　B.證券市場可以讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資

　　C.證券市場可以使生產(chǎn)者實(shí)現(xiàn)套期保值的目的

　　D.證券市場的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置功能

　　正確答案:AD

　　解題思路：證券市場的基本功能包括：①籌資-投資功能，指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機(jī)會，另一方面為資金供給者提供了投資對象;②資本定價(jià)功能，證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格;③資本配置功能，指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能。

　　10.下列關(guān)于我國記賬式國債的說法，正確的有(　　)。

　　A.紙面發(fā)行

　　B.流通性好，但不可上市轉(zhuǎn)讓

　　C.以電子記賬方式記錄債權(quán)

　　D.個(gè)人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債

　　正確答案:CD

　　解題思路：記賬式國債是指由財(cái)政部面向全社會各類投資者、通過無紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通轉(zhuǎn)讓的債券。記賬式國債分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時(shí)在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個(gè)人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債。