2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》提分練習（7）

　　1.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備下列( )條件。

　　A.注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　B.資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近2年沒有違法記錄

　　C.對基金管理公司持有10%以上股權(quán)的非主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣

　　D.取得基金從業(yè)資格證的人員達到法定人數(shù)

　　2.下列屬于基金托管人職責的是( )。

　　I.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、�.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

　　Ⅲ.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　�、�.編制中期和年度基金報告

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅲ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3.存在以下( )情形的，不得成為基金管理公司實際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年

　　B.凈資產(chǎn)低于實收資本的100%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%

　　C.凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%

　　D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)

　　4.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在( )個月內(nèi)選任新基金托管人。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　5.當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以( )利益優(yōu)先。

　　A.基金管理人員

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人員

　　D.基金銷售機構(gòu)

　　6.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有( )年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　7.基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列( )投資或活動。

　　A.承銷證券

　　B.未上市交易的股票

　　C.向基金管理人、基金托管人出資

　　D.上市交易的股票、債券

　　8.當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額( )以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　9.私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的( )個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

　　A.1

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　10.下列不屬于道德特征的是( )。

　　A.差異性

　　B.繼承性

　　C.規(guī)范性

　　D.具體性

　　11.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的( )特征。

　　A.傳承性

　　B.連續(xù)性

　　C.繼承性

　　D.特殊性

　　12.以下屬于欺詐客戶的是( )。

　　A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險

　　B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

　　13.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括( )。

　　A.持證上崗

　　B.恪盡職守

　　C.持續(xù)學習

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　14.( )是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

　　A.內(nèi)幕消息

　　B.保守秘密

　　C.商業(yè)秘密

　　D.客戶資料

　　15.( )是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　A.基金職業(yè)道德教育

　　B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓

　　C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

　　D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

　　16.( )是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A.基金的募集

　　B.基金的發(fā)售

　　C.基金的申購

　　D.基金的認購

　　17.投資人認購開放式基金，一般通過基金( )或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。

　　A.申請人

　　B.管理人

　　C.托管人

　　D.持有人

　　18.QDII基金份額的認購程序不包括( )。

　　A.開戶

　　B.認購

　　C.確認

　　D.申請

　　19.投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于( )Et起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　20.債券基金中收取認購費的認購費率一般不超過( )。

　　A.10%

　　B.5%

　　C.3%

　　D. 1%

　　參考答案：

　　1.【答案】D

　　【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。(4)對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。(5)取得基金從業(yè)資格證的人員達到法定人數(shù)。(6)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。(7)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(8)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金托管人的職責包括：(1)安全保管基金財產(chǎn)?(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。(7)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　3.【答案】C

　　【解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

　　4.【答案】C

　　【解析】基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。

　　5.【答案】B

　　【解析】當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　6.【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)具備基金從業(yè)資格。

　　7.【答案】D

　　【解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品中�；�金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;從事承擔無限責任的投資;買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　8.【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

　　9.【答案】C

　　【解析】私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告。

　　10.【答案】c

　　【解析】道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。

　　11.【答案】C

　　【解析】職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。

　　12.【答案】D

　　【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證�；�金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　13.【答案】B

　　【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

　　14.【答案】C

　　【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

　　15.【答案】A

　　【解析】基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　16.【答案】A

　　【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　17.【答案】B

　　【解析】投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)辦理。

　　18.【答案】D

　　【解析】QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。

　　19.【答案】B

　　【解析】投資者T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日查詢認購申請的受理情況;如認購申請無效，資金退回。

　　20.【答案】D

　　【解析】債券基金有兩類，一類收取認購費，其認購費率一般不超過1%;一類不收取認購費，而在成立后收取銷售服務(wù)費。

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