21、基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。

　　A、每半年;2/3

　　B、每年;1/2

　　C、每年;2/3

　　D、每半年;1/2

　　正確答案：B

　　【解析】基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

　　22、目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。

　　A、公司型基金;契約型基金

　　B、契約型基金;公司型基金

　　C、契約型基金;封閉式基金

　　D、公司型基金;開放式基金

　　正確答案：B

　　【解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　23、()是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　A、投資基金

　　B、信托管理

　　C、投資債券

　　D、證券理財

　　正確答案：A

　　【解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()。

　　A、6個月

　　B、1年

　　C、3年

　　D、5年

　　正確答案：A

　　【解析】基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

　　25、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d()。

　　A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績

　　C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

　　D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

　　正確答案：D

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

　　26、保本基金的()是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

　　A、安全墊

　　B、最低目標(biāo)值

　　C、價值底線

　　D、投資組合現(xiàn)時凈值

　　正確答案：A

　　【解析】安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

　　27、()是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　A、事項識別

　　B、風(fēng)險評估

　　C、風(fēng)險應(yīng)對

　　D、行為監(jiān)控

　　正確答案：B

　　【解析】風(fēng)險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　28、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。

　　A、取得基金從業(yè)資格

　　B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　C、通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

　　D、具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　正確答案：D

　　【解析】具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

　　29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[80%]

　　D、[100%]

　　正確答案：C

　　【解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為()。

　　A、集合投資計劃

　　B、證券投資信托基金

　　C、共同基金

　　D、單位信托基金

　　正確答案：D

　　【解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

　　31、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)()經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

　　A、避免

　　B、控制

　　C、降低或消除

　　D、轉(zhuǎn)移

　　正確答案：C

　　【解析】內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

　　32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險的基金。

　　A、全球股票基金

　　B、國外股票基金

　　C、國際股票基金

　　D、國內(nèi)股票基金

　　正確答案：C

　　【解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。故選C。

　　33、相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上()。

　　A、風(fēng)險共擔(dān)

　　B、收益共享

　　C、買者自慎

　　D、買者自負(fù)

　　正確答案：C

　　【解析】相對于實質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

　　34、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。

　　A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B、電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件

　　C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險

　　D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

　　正確答案：B

　　【解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

　　35、下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是()。

　　A、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進(jìn)行基金募集

　　B、基金募集不得超過中國證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限

　　C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

　　D、超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案

　　正確答案：A

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。