2018基金從業(yè)資格考試證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題及答案（11）

　　(1) 以下不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的原則有( )。

　　A、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　B、監(jiān)管與自律并重原則

　　C、審慎監(jiān)管原則

　　D、投資者利益優(yōu)先原則

　　解析：正確答案：D

　　基金監(jiān)管原則： (一)依法監(jiān)管原則; (二)“三公”原則 (三)監(jiān)管與自律并重原則 (四)監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則; (五)審慎監(jiān)管原則。

　　(2) 債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

　　A、長(zhǎng)期投資者

　　B、短期投資者

　　C、追求最大利潤(rùn)

　　D、追求穩(wěn)定收入

　　解析：正確答案：D

　　債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

　　(3) 當(dāng)兩種資產(chǎn)投資收益率的協(xié)方差為正時(shí),意味著兩種資產(chǎn)收益率變動(dòng)方向()。

　　A、一致

　　B、不同

　　C、相反

　　D、不一定

　　解析：正確答案：A

　　當(dāng)兩種資產(chǎn)投資收益率的協(xié)方差為正時(shí)，意味著兩種資產(chǎn)收益率變動(dòng)方向一致。

　　(4) 不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

　　A、基金份額總額

　　B、基金合同期限

　　C、最低募集份額總額

　　D、募集即將您的目的和基金名稱

　　解析：正確答案：C

　　基金合同的主要披露事項(xiàng)。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額。

　　(5) 在證券組合的管理過(guò)程中，下列哪一個(gè)步驟的目的之一是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離其價(jià)值的證券()。

　　A、確定證券投資政策

　　B、進(jìn)行證券投資分析

　　C、構(gòu)建證券投資組合

　　D、投資組合的修正

　　解析：正確答案：B

　　進(jìn)行證券投資分析的一個(gè)目的是明確這些證券的價(jià)格形成機(jī)制和影響證券價(jià)格波動(dòng)的諸因素及其作用機(jī)制;另一個(gè)目的是發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格偏離其價(jià)值的證券。

　　(6) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起( )個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

　　A、1

　　B、3

　　C、6

　　D、9

　　解析：正確答案：C

　　考察開(kāi)放式基金的募集。

　　(7) 證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包括的活動(dòng)有()。

　　A、目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定

　　B、營(yíng)銷環(huán)境的分析

　　C、營(yíng)銷過(guò)程的管理

　　D、營(yíng)銷的事后管理

　　解析：正確答案：D

　　證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷涉及的內(nèi)容包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析、營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷過(guò)程的管理等四個(gè)方面。

　　(8) 股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在()左右。

　　A、20%-40%

　　B、40%-60%

　　C、50%-70%

　　D、60%-80%

　　解析：正確答案：B

　　股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為平衡，比例大約在40%-60%左右。

　　(9) 托管銀行在申請(qǐng)證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格時(shí),都制訂了一系列管理辦法和制度,其中不屬于該系列辦法和制度的是()。

　　A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　B、設(shè)有專門的基金托管部門

　　C、有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

　　D、注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

　　解析：正確答案：D

　　D項(xiàng)的內(nèi)容是基金管理公司的準(zhǔn)入條件的規(guī)定。

　　(10) 在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合為()。

　　A、所有有效組合中預(yù)期收益最高的組合

　　B、無(wú)差異曲線與有效邊界的相交點(diǎn)所在的組合

　　C、最小方差組合

　　D、所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合

　　解析：正確答案：D

　　最優(yōu)證券組合為所有有效組合中獲得最大的滿意程度的組合。