參考答案：

　　1.答案：D

　　解析 傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到服務(wù)的重要性

　　2.答案：B

　　解析 在銷售人員方面,直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。

　　3.答案：A

　　解析 考查可測原則的定義

　　4.答案：B

　　解析 易入原則是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。

　　5.答案：C

　　解析 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　6.答案：D

　　解析 D選項應(yīng)該是時效性。

　　7.答案：D

　　解析 D選項應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

　　8.答案：C

　　解析 2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　9.答案：A

　　解析 行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

　　10.答案：A

　　解析 基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　11.答案：C

　　解析 考查內(nèi)部控制三目標。

　　12.答案：D

　　解析 相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。

　　13.答案：A

　　解析 內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果,所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　14.答案：D

　　解析 內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則以及成本效益原則

　　15.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益,以合理的控制成本達到最佳

　　的內(nèi)部控制效果。

　　16.答案：B

　　解析 基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：-是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　17.答案：C

　　解析 根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2 )信息披露前應(yīng)經(jīng)過合規(guī)性審查。

　　18.答案：B

　　解析 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關(guān)要索：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位;第二，應(yīng)由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理;第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排。

　　19.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題屬于督察長履行職責應(yīng)當重點關(guān)注的事項。

　　20.答案：D

　　解析 投資合規(guī)性風險管理主要措施