2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)重點試題及答案（6）

　　1.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和( )。

　　A.融資 B.籌資

　　C.投資 D.基金

　　2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司( )家。

　　A.65 B.78

　　C.96 D.101

　　3.票據(jù)市場按( )分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　A.交易對象 B.交易方式

　　C.交割期限 D.交易工具

　　4.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括( )。

　　A.證券公司 B.銀行

　　C.保險公司 D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　5.( )是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu) D.居民

　　6.金融市場的構(gòu)成要素不包括( )。

　　A.市場參與者 B.金融工具

　　C.流通渠道 D.金融交易的組織方式

　　7.按照資金募集方式，投資基金可以分為( )。

　　A.開放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　8.金融市場按照交易工具的期限分為( )。

　　A.票據(jù)市場和證券市場 B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　C.貨幣市場和資本市場 D.外匯市場和黃金市場

　　9.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括( )。

　　A.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　10.( )是金融市場上最重要的中介機構(gòu),是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu) D.企業(yè)

　　11.( )是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　A.投資基金 B.信托管理

　　C.投資債券 D.證券理財

　　12.金融類資產(chǎn)一般分為( )金融資產(chǎn)兩類。

　　A.股權(quán)類和基金類 B.股權(quán)類和債權(quán)類

　　C.基金類和債權(quán)類 D.證券類和股票類

　　13.( )，以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　A.證券投資基金 B.風(fēng)險投資基金

　　C.對沖基金 D.另類投資基金

　　14.( )是金融市場上進(jìn)行交易的載體。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu) D.金融工具

　　15.投資基金主要是一種( )投資工具。

　　A.直接 B.間接

　　C.綜合 D.分散

　　16.( )在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

　　A.股票 B.債券

　　C.基金 D.衍生金融工具

　　17.投資基金按照運作方式可分為( )。

　　A.開放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約式基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　18.( )是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的,以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、 人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

　　A.道德 B.品德

　　C.品質(zhì) D.思想

　　19.( )是市場經(jīng)濟(jì)的核心機制。

　　A.競爭 B.教育

　　C.道德 D.家庭背景

　　20.( )是揎基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　A.守法合規(guī) B.誠實守信

　　C.保守秘密 D.專業(yè)審慎