2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)20

　　1.必須披露上市交易公告書的基金品種包括()。I.封閉式基金II.上市開放式基金III.交易型開放式指數(shù)基金IV.分級基金子份額

　　AI、II、III、IV

　　BI、IV

　　CII、III

　　DIII、IV

　　參考答案：A解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　2.某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，確認(rèn)的基金份額應(yīng)于()日登記至投資賬戶。

　　AT

　　BT+1

　　CT+2

　　DT+3

　　參考答案：B解析：一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　3.以下關(guān)于ETF和LOF的表述，不正確的是()。

　　A對申購和贖回的限制不同

　　B二級市場的凈值報價頻率相同

　　C申購、贖回的標(biāo)的不同

　　D申購、贖回的場所不同

　　參考答案：B解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同;②申購、贖回的場所不同;③對申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　4.關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是()。

　　A監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　B指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動

　　C指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作

　　D制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

　　參考答案：C解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán);②辦理基金備案;③對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告;④

　　5.我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A代銷基金的商業(yè)銀行

　　B代銷基金的證券公司

　　C基金管理人

　　D基金托管人

　　參考答案：C解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　6.一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是()。

　　A基金份額上市交易報告書

　　B基金募集信息披露

　　C基金年度報告

　　D臨時信息披露

　　參考答案：D解析：臨時信息披露一般無法事先預(yù)見。

　　7.目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()(基金上市首日除外)。

　　A10%

　　B15%

　　C20%

　　D5%

　　參考答案：A解析：目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外)。

　　8.以下哪一種不是金融交易的組織方式()。

　　A電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　B柜臺交易方式

　　C交易所交易方式

　　D自由交易方式

　　參考答案：D解析：金融交易主要有以下三種組織方式：一是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;二是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;三是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

　　9.對于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯誤的是()。

　　A不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

　　B不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)

　　C抵御來自于同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主

　　D對上級的不當(dāng)干預(yù)無條件服從

　　參考答案：D解析：抵御來自于上級、同事、親友等各種因素的不當(dāng)干擾，堅持原則，獨立自主。

　　10.在防范和化解基金管理公司經(jīng)營風(fēng)險的方面，不屬于內(nèi)部風(fēng)險的是()。

　　A操作風(fēng)險

　　B法規(guī)變化

　　C決策失誤

　　D執(zhí)行不力

　　參考答案：B解析：風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面。內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。