2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習19

　　1.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起(　)日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　【考點】基金的募集與認購

　　2.金融資產(chǎn)一般分為(　)。

　　A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

　　B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)

　　C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

　　【答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　3.公開募集基金合同的內(nèi)容包括(　)。

　�、�.基金的運作方式

　�、�.基金份額贖回程序

　�、�.開放式基金的基金份額總額

　�、�.爭議解決方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅲ項的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。

　　【考點】基金募集信息披露

　　4.下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構(gòu)的是(　)。

　　A.基金管理人、基金投資人

　　B.基金管理人、基金托管人

　　C.基金托管人、基金投資人

　　D.基金投資者、基金監(jiān)管者

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構(gòu)。

　　【考點】基金募集信息披露

　　5.因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應該(　)。

　　A.不承擔責任

　　B.承擔全部責任

　　C.承擔連帶責任

　　D.承擔一小部分責任

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人不承擔責任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　6.下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是(　)。

　　A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”

　　B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

　　C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

　　D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風險

　　【答案】B

　　【解析】對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項錯誤。

　　【考點】投資基金

　　7.金融市場參與者中，(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu)

　　D.個人和企業(yè)居民

　　【答案】C

　　【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。

　　首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。

　　金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　8.公司各機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　【答案】C

　　【解析】獨立性指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　9.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括(　)。

　�、�.員工自律

　　Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督

　�、�.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

　�、�.董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括4個層次：

　�、賳T工自律;

　�、诟鞑块T主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;

　�、酃�司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制;

　　④董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　【考點】內(nèi)部控制機制

　　10.下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是(　)。

　　A.在我國，基金的信息披露具有強制性

　　B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預見的

　　C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

　　D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

　　【答案】C

　　【解析】在我國，基金的信息披露具有強制性，披露時間一般是可以事先預見的，可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類。

　　【考點】基金信息披露概述

　　11.封閉式基金(　)公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　【答案】B

　　【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

　　【考點】基金運作信息披露

　　12.以下選項中，(　)不是證券投資基金的特點。

　　A.集合理財、專業(yè)管理

　　B.個人自愿、風險自擔

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.組合投資、分散風險

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金的特點：

　　①集合理財、專業(yè)管理;

　�、诮M合投資、分散風險;

　�、劾�益共享、風險共擔;

　　④嚴格監(jiān)管、信息透明;

　�、莳毩⑼泄�、 保障安全。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　13.申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有(　)。

　　Ⅰ.基金合同期限為5年以上

　�、�.基金募集金額不低于5億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于2 000人

　�、�.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】申請封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：

　　①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;

　�、诨�金合同期限為5年以上;

　�、刍�金募集金額不低于2億元人民幣;

　　④基金份額持有人不少于1 000人;

　�、莼�金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　14.基金監(jiān)管的基本原則有(　)。

　　Ⅰ.保障投資人利益原則

　�、�.適度監(jiān)管原則

　　Ⅲ.高效監(jiān)管原則

　�、�.審慎監(jiān)管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個方面：

　　①保障投資人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

　�、谶m度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對經(jīng)濟的干預。

　�、鄹咝ПO(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。

　�、芤婪ūO(jiān)管原則：市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，政府干預也須依法進行。政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據(jù)。

　�、輰徤鞅O(jiān)管原則;

　�、薰�開、公平、公正監(jiān)管原則：公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動和基金監(jiān)管。

　　【考點】基金監(jiān)管概述

　　15.基金管理公司的督察長直接對(　)負責。

　　A.董事會

　　B.股東大會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.監(jiān)事會

　　【答案】A

　　【解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負責。

　　【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設置

　　16.根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括(　)。

　　A.股票基金

　　B.貨幣市場基金

　　C.混合基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】D

　　【解析】隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

　　【考點】證券投資基金分類概述