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2018基金從業(yè)資格考試基金基礎(chǔ)知識沖刺習(xí)題17_第2頁

來源：華課網(wǎng)校 [2018年8月18日] 【大中小】

　　(11)基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備下列基本條件()。

　　A凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

　　B在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

　　C經(jīng)營行為規(guī)范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改

　　D沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查。

　　答案：ABCD解析內(nèi)容受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

　　(12)中國證監(jiān)會(huì)主要通過()實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。

　　A基金監(jiān)管部的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　B基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管

　　C證券交易所的自律管理

　　D各地方證監(jiān)局在轄區(qū)內(nèi)進(jìn)行日常監(jiān)管

　　答案：ABD解析內(nèi)容中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管主要通過基金監(jiān)管部和各地方監(jiān)管局進(jìn)行。

　　基金監(jiān)管部主要通過市場準(zhǔn)入與日常持續(xù)監(jiān)管兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管;各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，并負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。

　　(13)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利包括()。

　　A對公開披露信息的知情權(quán)

　　B對基金經(jīng)營的決策權(quán)

　　C對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　D對基金收益的享有權(quán)

　　答案：ACD解析內(nèi)容對基金經(jīng)營的決策權(quán)是基金管理人的權(quán)利。

　　(14)目前在我國，關(guān)于基金代銷渠道的說法，正確的有( )。

　　A從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營銷渠道

　　B保險(xiǎn)公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

　　C證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過程中可為投資者提供個(gè)性化服務(wù)

　　D銀行代銷渠道有利于爭取儲蓄客戶

　　答案：ACD解析內(nèi)容銀基通業(yè)務(wù)實(shí)際上是指銀行與基金公司的合作,以銀行卡或活期存折賬戶下設(shè)的專門賬戶作為基金交易的保證金賬戶,通過網(wǎng)上、電話和柜臺等渠道進(jìn)行多種基金選擇和交易的業(yè)務(wù)。因此，從本質(zhì)上看，銀基通屬于基金營銷渠道。在我國，保險(xiǎn)公司還不是基金銷售的渠道，在國外，保險(xiǎn)公司的銷售渠道也還沒有成為一個(gè)開放式平臺，保險(xiǎn)公司只是在銷售自己產(chǎn)品的時(shí)候搭售其他基金公司的產(chǎn)品。

　　(15)根據(jù)相關(guān)法規(guī)，以下哪些事項(xiàng)需要報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)()。

　　A基金管理公司的設(shè)立

　　B基金管理公司申請境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

　　C基金管理公司重大事項(xiàng)變更

　　D基金管理公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

　　答案：ABCD解析內(nèi)容考核市場準(zhǔn)入行政許可事項(xiàng)的審批。

　　(16)使用投資組合內(nèi)部收益率的方法來衡量債券投資組合收益率，需要滿足的假設(shè)條件有()。

　　A基礎(chǔ)利率不能隨時(shí)間不斷波動(dòng)

　　B現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資

　　C投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期

　　D投資人持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期

　　答案：BD解析內(nèi)容投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足的2個(gè)假設(shè)條件。

　　(17)基金管理公司崗位分離制度包括()。

　　A投資和交易崗位隔離

　　B募集和銷售崗位隔離

　　C交易和清算崗位隔離

　　D基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)崗位隔離

　　答案：ACD解析內(nèi)容考察基金管理公司內(nèi)部控制的基本要求。投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的兼任。

　　(8)基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，需要了解基金代銷機(jī)構(gòu)()等情況。

　　A內(nèi)部控制情況

　　B信息管理平臺建設(shè)

　　C賬戶管理制度

　　D高層管理人員能力

　　答案：ABC解析內(nèi)容基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。

　　(19)用于分析ETF運(yùn)作效率的指標(biāo)主要有()。

　　A折價(jià)率

　　B周轉(zhuǎn)率

　　C費(fèi)用率

　　D跟蹤誤差

　　答案：ABCD解析內(nèi)容另外還有跟蹤偏離度等。

　　(20)證券投資基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

　　A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　B性質(zhì)不同

　　C信息披露程度不同

　　D收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

　　答案：BCD解析內(nèi)容基金與銀行儲蓄存款有著本質(zhì)的不同，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：性質(zhì)不同;收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;信息披露程度不同。