2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)15

　　1.基金客戶服務(wù)的宗旨是()。

　　A.客戶利益優(yōu)先

　　B.投資者利益優(yōu)先

　　C.所有客戶一視同仁

　　D.以上都不是

　　答案：B

　　2.基金投資跟蹤與評價的核心是()。

　　A.研發(fā)基金市場行情，揭示市場風(fēng)險

　　B.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　C.深度挖掘客戶需求

　　D.以上都是

　　答案：B

　　3.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.15年

　　D.20年

　　答案：C

　　4.下列有關(guān)投資者教育工作的形式，說法正確的是()。

　�、�.中國證券投資基金協(xié)會以及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、全國巡回報告等形式傳播基金知識

　�、�.基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資教育游戲、基金知識動畫片等

　�、�.從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式

　�、�.從投資者教育工作的時空角度看，可分為現(xiàn)場和非現(xiàn)場兩種形式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　5.下列說法正確的有()。

　�、�.基金公司在市場行情分析中有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，能承擔(dān)顧客決策的責(zé)任

　�、�.深度挖掘顧客需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)

　�、�.基金公司及銷售機構(gòu)的信息咨詢服務(wù)時顧客了解市場行情的主要途徑

　�、�.基金公司應(yīng)通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　6.下列關(guān)于基金銷售費用具體規(guī)范的說法中，正確的是()。

　�、�.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂

　�、�.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

　　Ⅲ.基金管理人與基金銷售機構(gòu)不得收取客戶維護(hù)費

　�、�.基金托管人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定.雙方在各項費用上的分成比例

　　A. I

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　7.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下()方面。

　�、�.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

　�、�.基金管理人對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

　�、�.調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程應(yīng)盡量客觀準(zhǔn)確并有合理的理論依據(jù)

　　Ⅳ.應(yīng)優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　8.下列可以從事私募基金的募集活動的是()：

　　Ⅰ.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機構(gòu)

　�、�.在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)

　�、�.普通機構(gòu)

　�、�.普通個人

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　9.募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以()等適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行投資回訪。

　　Ⅰ.電話

　�、�.電郵

　　Ⅲ.信函

　�、�.書信

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　10.基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知()。

　　Ⅰ.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項

　�、�.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項

　　Ⅲ.因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

　　Ⅳ.投資者適當(dāng)性匹配意見

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　11.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者

　　B.基金銷售人員對其所在機構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關(guān)規(guī)定

　　C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并主觀介紹基金的風(fēng)險收益特征

　　D.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　答案：C

　　12.從事基金銷售的()的從業(yè)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.獨立基金銷售機構(gòu)

　　D.以上都是

　　答案：D

　　13.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和監(jiān)察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　答案：C

　　14.基金宣傳推介材料報送的形式主要是()。

　　A.書面

　　B.光盤

　　C.影像

　　D.以上都是

　　答案：A

　　15.基金合同生效()的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會計年度業(yè)績。

　　A.6個月以上但不滿1年

　　B.1年以上但不滿10年

　　C.10年以上

　　D.以上都是

　　答案：B