16、在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險投資( )

　　A. 可獲得的最低收益限額

　　B. 可獲得的最高收益限額

　　C. 可承受的最高損失限額

　　D. 可承受的最低孫氏限額

　　答案：C

　　解析：CPPI是一種通過比較投資組合現(xiàn)時凈值與投資組合價值底線，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額通常被稱為安全墊，該值是風(fēng)險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　17、下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的說法中，錯誤的是( )

　　A. 基金從業(yè)人員有義務(wù)保護公司財產(chǎn)、信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

　　B. 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業(yè)人員人相應(yīng)機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動

　　C. 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé);超出授權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)按照所在機構(gòu)制度履行批準(zhǔn)程序

　　D. 基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，不需要向所在機構(gòu)相關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

　　答案：D

　　解析：正確描述應(yīng)該是：“基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或者報備手續(xù)�！�

　　18下列不屬于欺詐行為的是( )

　　A. 虛假陳述 B. 隱瞞真相 C. 舞弊行為 D. 不承諾收益

　　答案：D

　　解析：所謂欺詐，是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，是客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品或者信息披露領(lǐng)域，針對基金銷售人員和基金管理人的從業(yè)人員

　　19、基金信息披露形式的原則不包括( )

　　A. 規(guī)范性原則 B. 易解性原則 C. 易得性原則 D. 完整性原則

　　答案：D

　　解析：信息披露的原則性體現(xiàn)在對披露內(nèi)容形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則

　　20、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括( )。Ⅰ.簡歷并管理投資者基金份額賬戶;Ⅱ.負責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;Ⅲ.發(fā)放紅利;Ⅳ.建立并保管基金投資者名冊

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　　(1) 建立并管理投資者基金份額賬戶

　　(2) 負責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　(3) 發(fā)放紅利

　　(4) 建立并保管基金投資者名冊

　　(5) 基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

　　21、( )是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　A. LOF B. ETF C. QDII D. QFII

　　解析：QDII(合格境內(nèi)機構(gòu)投資者)是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　22、基金銷售適用性的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)包括( )

　�、�. 對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

　�、�. 對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等內(nèi)容進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評估的方式和方法

　　Ⅲ. 對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評估的方式和方法

　�、�. 對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方式

　　A. ⅡⅢⅣ B. ⅠⅡⅢⅣ C. ⅠⅢⅣ D.ⅠⅡⅢ

　　答案：B

　　解析：基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評估的方式和方法;對于基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法

　　23、( )是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。

　　A. 基金銷售支付 B. 基金份額登記 C.基金投資顧問 D.基金估值核算

　　答案：A

　　解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動;基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會任何的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟利益業(yè)務(wù)活動;基金估計核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動

　　24、( )負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策

　　A. 各業(yè)務(wù)部門 B. 合規(guī)與風(fēng)險控制部 C. 公司經(jīng)理層 D. 公司管理層

　　答案： C

　　解析：公司經(jīng)理層負責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相信責(zé)任。

　　25、( )是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

　　A. 忠誠盡責(zé) B. 廉潔公正 C. 誠實守信 D. 忠誠敬業(yè)

　　答案：C

　　26、當(dāng)單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的( )會產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險，投資人講可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　A. 5% B. 10% C.15% D.20%

　　解析：基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　27、( )是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

　　A. 投資者信任 B. 基金職業(yè)道德觀念教育 C. 基金監(jiān)管法規(guī) D. 職業(yè)道德素養(yǎng)

　　答案：B

　　解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化的提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

　　28、甲在進行投資分析時，由于時間緊迫，沒有進行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究結(jié)果，就將研究報告提交給公司。甲的行為違反了( )的要求。

　　A. 合法合規(guī) B. 客戶至上 C. 專業(yè)審慎 D. 忠誠盡責(zé)

　　答案：C

　　解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。甲違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動原則。在提供投資建議時，沒有保持應(yīng)有的勤勉和審慎，沒有以適當(dāng)?shù)恼{(diào)查研究為依據(jù)，沒有保持獨立性和客觀性。

　　29、基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間是( )關(guān)系

　　A. 協(xié)議代理 B. 委托代理 C. 法定代理 D. 指定代理

　　答案：B

　　解析：基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間是委托代理關(guān)系或者雇傭關(guān)系，基金機構(gòu)是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。

　　30、基金銷售機構(gòu)說去增值服務(wù)費，不符合要求的是( )

　　A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

　　B. 基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

　　C. 增值服務(wù)費從申購(認(rèn)購)資金中扣除

　　D. 提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷售機構(gòu)

　　答案：C

　　解析：增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納

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