2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習6

　　1.以下不屬于資產管理特征的是( )。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現(xiàn)增值

　　B.從委托資產方式來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點

　　【參考答案】D

　　【解析】資產管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。

　　(2)從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。

　　(3)從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或

　　實體企業(yè)股權等資產實現(xiàn)增值。

　　2.基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用

　　B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。基金銷售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金銷售費用的有關規(guī)定。

　　3.無需披露上市交易公告書的基金品種是( )。

　　A.上市開放式基金 B.封閉式基金 C.開放式基金 D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶由( )建立。

　　A.基金注冊登記機構 B.中央結算公司 C.基金銷售機構 D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　5.基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是( )。

　　A.采取抽獎方式銷售基金 B.依靠服務質量銷售基金

　　C.贈送基金份額銷售基金 D.低于基金銷售成本銷售基金

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　　(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。

　　(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。

　　(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。

　　(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　6.申請募集公募基金應當提交的必備文件包括( )。

　　A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

　　D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：

　　(1)申請報告。

　　(2)基金合同草案。

　　(3)基金托管協(xié)議草案

　　(4)招募說明書草案。

　　(5)律師事務所出具的法律意見書。

　　(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　7.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的 責任不包括( )。

　　A.在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者的認購款項

　　B.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

　　C.向代銷機構支付認購手續(xù)費

　　D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息

　　【參考答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：

　　(1)以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　8.基金市場營銷的特殊性不包括( )。

　　A.專業(yè)性 B.規(guī)范性 C.服務性 D.安全性

　　【參考答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　9.因發(fā)生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損 失的資金來源是( )

　　A.證券結算風險基金 B.保險機構 C.中國證監(jiān)會 D.交易所

　　【參考答案】A

　　【解析】為防范證券結算風險，我國還設立了證券結算風險基金，用于墊付或彌補因違約交

　　收、技術故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結算機構的損失。

　　10.以下關于另類投資基金的投資對象，正確的是( )

　　A.國內黃金ETF主要投資于實物黃金

　　B.國內REITs產品都是投資于海外的REITs

　　C.國內商品QDII只能投資于黃金和石油

　　D.國內黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨

　　【參考答案】B