2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)5

　　1.關(guān)于私募基金，下列說(shuō)法中正確的是( )。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金機(jī)構(gòu)實(shí)行行政許可

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)行行政許可

　　C.私募基金募集完畢，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案

　　D.由基金法授權(quán)的法定自律組織對(duì)私募基金管理人開展私募業(yè)務(wù)進(jìn)行登記管理

　　【參考答案】D

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì) 2014 年 8 月 21 日發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，允許各類發(fā)行主體在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上，向累計(jì)不超過(guò)法律規(guī)定數(shù)量的投資者發(fā)行私募基金。建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，切實(shí)強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，依法嚴(yán)厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動(dòng)。各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》(試行)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。應(yīng)當(dāng)通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)基金管理人基本信息、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

　　2.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括( )。

　　I.公開發(fā)行的股份有限公司股票 II.股指期貨 III.港股通股票

　　A.II、III B.I、II、III C.I、III D.I、II

　　【參考答案】B 【解析】依據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　3.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 B.風(fēng)險(xiǎn)接受 C.風(fēng)險(xiǎn)回避 D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回 避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。

　　4.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算，下列正確的是( )。

　　A.認(rèn)購(gòu)份額=(認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

　　B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

　　C.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1-認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

　　D.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　【參考答案】B

　　【解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)，選項(xiàng) C、D 錯(cuò)誤。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額，選項(xiàng)B正確。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。

　　5.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是( )。

　　A.專業(yè)規(guī)范 B.審慎客觀 C.有效溝通 D.客戶至上

　　【參考答案】B

　　【解析】基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。

　　6.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是( )。

　　A.時(shí)效性 B.持續(xù)性 C.專業(yè)性 D.客觀性

　　【參考答案】D

　　【解析】基金客戶服務(wù)具有的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

　　7.申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)制定( )。

　　A.基金資產(chǎn)委托管理制度 B.反洗錢內(nèi)部控制制度

　　C.資金投資管理規(guī)定 D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　【參考答案】B

　　【解析】申請(qǐng)開立基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)具備的條件之一是有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部 控制制度。

　　8.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金

　　B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

　　C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　9.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不應(yīng)采取的措施是( )。

　　A.立即暫停贖回 B.部分延期贖回

　　C.接受全額贖回 D.連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額

　　【參考答案】A

　　【解析】出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回 或部分延期贖回�；�金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);己經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　10.非交易過(guò)戶不包括( )。

　　A.捐贈(zèng) B.繼承 C.司法強(qiáng)制執(zhí)行 D.轉(zhuǎn)換

　　【參考答案】D

　　【解析】開放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金 份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼 承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。