參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B

　　[解析]基金獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人、且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。就公司運(yùn)作過程中法律要求的有關(guān)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。

　　2.B

　　[解析]《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定，對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入要求最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)不得低于20億元人民幣。

　　3.D

　　[解析]基金管理公司機(jī)構(gòu)設(shè)置中投資決策委員會(huì)是能夠?qū)�基金投資做出最高決策的機(jī)構(gòu)。

　　4.C

　　[解析]目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般是3個(gè)月。

　　5.A

　　[解析]契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金，基金合同是規(guī)定當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件�；�金合同又稱為基金契約。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABC

　　[解析]基金產(chǎn)品與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異體現(xiàn)在：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同、信息披露程度不同等方面。

　　2.ABCD

　　[解析]ABCD四項(xiàng)都是對(duì)基金高級(jí)管理人員監(jiān)管的重要性體現(xiàn)。

　　3.ABCD

　　[解析]基金管理公司設(shè)立審核時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)其采取的審查方式包括：征求相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門關(guān)于股東條件等方面的意見;采取專家評(píng)審、調(diào)查核實(shí)等方式對(duì)申請(qǐng)材料的內(nèi)容進(jìn)行審查;自受理之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金管理公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。

　　4.AD

　　[解析]場(chǎng)內(nèi)申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式;場(chǎng)外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。

　　5.ABCD

　　[解析]LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包括系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管與跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管包括從場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)和從場(chǎng)外到場(chǎng)外兩種;跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管包括從場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外以及從場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)兩種。

　　6.ABCD

　　[解析]商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)都可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。

　　7.ABD

　　[解析]此題為L(zhǎng)OF募集概述中的具體內(nèi)容，參照教材只記即可。

　　8.BC

　　[解析]本題考查的是貨幣市場(chǎng)基金申購、贖回應(yīng)遵循的原則，注意與股票基金、債券基金申購、贖回原則比較記憶。

　　9.ABCD

　　[解析]本題考查的是封閉式基金上市交易需要滿足的五大條件，考生參照教材及本書參考資料具體識(shí)記即可。

　　10.ABC

　　[解析]本題考查作為基金資產(chǎn)估值責(zé)任人的基金管理人為了準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，應(yīng)該制定的程序和規(guī)則。除了ABC三項(xiàng)之外，基金管理人還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序，不斷完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告機(jī)制等