2018年基金從業(yè)資格考試考前強(qiáng)化練習(xí)（12）

　　1. 關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是( )。A.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料�？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存 15 年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年記起至少保存 15 年

　　B. 數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和

　　交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存 15 年

　　C. 明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限但不需要保存記錄 D.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用

　　【答案】C

　　2.( )是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)

　　A.投資者教育 B.投資者服務(wù) C.基金公司宣傳 D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示

　　【答案】A

　　3.( )就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

　　A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

　　【答案】B

　　4. 以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是( )。A.要事無巨細(xì)地披露所有信息 B.要披露所有可能影響投資者決策的信息 C.對信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　【答案】A

　　5. 基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，( )營業(yè)稅。 A.免征

　　B. 緩 征 C.按《基金法》征收D.按《稅法》征收

　　【答案】A

　　6. 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的( )。

　　A.90% B.80% C.70% D.60%

　　【答案】A

　　7. 不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是( )。A.手續(xù)費(fèi)返還

　　B.ETF 替 代 損 益C.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額D.銷售服務(wù)費(fèi)

　　【答案】D

　　8. 基金對外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表通常不包括( )。A.資產(chǎn)負(fù)債表

　　B. 利 潤 表 C.凈值變動(dòng)表D.收益表

　　【答案】D

　　9. 銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場競爭力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失。以下不屬于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)得選項(xiàng)是

　　( )。

　　A.專業(yè)性 B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性 D.適用性

　　【答案】D

　　10. 關(guān)于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的說法，下列選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是( )。A.對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評價(jià)、總結(jié)，針對擬銷售的目標(biāo)市場識(shí)別潛在客戶， 找到有吸引力的市場機(jī)會(huì) B.在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段

　　C.遵循銷售公正性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

　　【答案】C