參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.B

　　[解析]基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其負(fù)責(zé)按照基金合同的約定實(shí)施基金資產(chǎn)運(yùn)作，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金份額持有人購買基金產(chǎn)品享有基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)等�；�金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)保管、基金資產(chǎn)清算、會(huì)計(jì)復(fù)核及基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等。

　　2.C

　　[解析]創(chuàng)業(yè)投資基金是產(chǎn)業(yè)基金的一種形式，其投資期限和風(fēng)險(xiǎn)要求與證券投資基金的投資期限和風(fēng)險(xiǎn)特征有明顯的區(qū)別。

　　3.D

　　[解析]ABC項(xiàng)均屬于根據(jù)投資對象進(jìn)行劃分得到的類別，而D項(xiàng)則是根據(jù)投資理念的不同劃分的。根據(jù)投資理念的不同，可以將證券投資基金劃分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。被動(dòng)型基金即是指數(shù)型基金。因此本題應(yīng)選D。

　　4.B

　　[解析]第一家巨頭證券投資基金誕生于老牌資本主義國家—英國，它成立的目的是為拓展殖民地籌集急需的資金。

　　5.A

　　[解析]封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成;開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回的申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　6.A

　　[解析]在美國，證券投資基金一般被稱為共同基金;在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金;在歐洲被稱為集合投資基金或集合投資計(jì)劃;在日本和中國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為證券投資信托基金。

　　7.C

　　[解析]按基金規(guī)模是否固定可以將基金劃分為封閉式基金和開放式基金;按基金是否向不特定的社會(huì)公眾募集可以劃分為公募基金和私募基金;按基金運(yùn)作的法律形式可以分為契約型基金和公司型基金。

　　8.B

　　[解析]證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人是指基金投資人、基金管理人及基金托管人。

　　9.A

　　[解析]基金合同的當(dāng)事人是指基金份額持有人、基金管理人及基金托管人。基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　10.C

　　[解析]投資者可以通過向基金管理人的直銷中心或者基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)申請申購和贖回，實(shí)現(xiàn)開放式基金的流通。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.ABCD

　　[解析]證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是投資者不同、投資對象不同、管理方式不同、獲利方式不同、投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　2.ABC

　　[解析]基金產(chǎn)品與股票債券等股權(quán)債權(quán)類投資工具的差異體現(xiàn)在：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、所籌集資金的投向不同、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。

　　3.ABCD

　　[解析]投資基金投資者擁有的股權(quán)性權(quán)利的表現(xiàn)形式為：有權(quán)參加基金持有人會(huì)議、有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決、有權(quán)參與基金的收益分配、有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配。

　　4.ABCD

　　[解析]基金組織體系中，主要的法律文件包括基金章程、基金信托契約、基金契約和基金托管契約。

　　5.ABCD

　　[解析]基金資產(chǎn)的資金來源包括基金資本、借款及其他負(fù)債、公積金、未分配利潤。

　　6.ABCD

　　[解析]基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括現(xiàn)金、存款、短期投資、長期投資、庫存證券。

　　7.ABCD

　　[解析]封閉式基金與開放式基金的不同之處體現(xiàn)在：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　8.ABCD

　　[解析]公募基金的特點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：公開性、可變現(xiàn)性、規(guī)范性、投資者人數(shù)不受限制。

　　9.ABC

　　[解析]基金托管人的主要職責(zé)是保管基金資產(chǎn)，監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作，核算基金單位資產(chǎn)凈值，發(fā)放基金投資收益。

　　10.AC

　　[解析]依據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式和開放式;依據(jù)法律形式的不同，可分為公司型和契約型