2018年基金從業(yè)資格考試考前強(qiáng)化練習(xí)（5）

　　1.(　)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A.督察長(zhǎng)

　　B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.董事會(huì)

　　【答案】D

　　【解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　2.隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德(　)的特征。

　　A.約束性

　　B.時(shí)代性

　　C.繼承性

　　D.具體性

　　【答案】C

　　【解析】隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。

　　影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會(huì)倫理乃至國(guó)家政治等因素對(duì)于道德的形成都會(huì)產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，也會(huì)不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。

　　【考點(diǎn)】道德與職業(yè)道德

　　3.在渠道策略方面，我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道以(　)為主。

　　A.基金公司直銷(xiāo)

　　B.獨(dú)立第三方銷(xiāo)售公司

　　C.銀行和券商代銷(xiāo)

　　D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道

　　【答案】C

　　【解析】在渠道策略方面，雖然基金公司直銷(xiāo)和獨(dú)立基金銷(xiāo)售公司的銷(xiāo)售額占比在上升，但我國(guó)基金銷(xiāo)售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷(xiāo)為主。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售理論、方式與策略

　　4.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前(　)日公告基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　【答案】C

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。

　　基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 1/2 以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表 1/3 以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　5.金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　(　)是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.居民

　　【答案】D

　　【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　6.金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照(　)分類(lèi)的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場(chǎng)性質(zhì)

　　D.交易標(biāo)的物

　　【答案】D

　　【解析】金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等;按交割期限可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng);按照交易工具的期限可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　7.金融市場(chǎng)是資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分，一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng);二是(　)。

　　A.金融市場(chǎng)

　　B.股票市場(chǎng)

　　C.有價(jià)證券市場(chǎng)

　　D.債券市場(chǎng)

　　【答案】C

　　【解析】資本市場(chǎng)又稱(chēng)長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

　　廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分：

　　一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng);

　　二是有價(jià)證券市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

　　狹義的資本市場(chǎng)專(zhuān)指中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　8.ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括(　)。

　　A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出

　　B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知

　　C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記

　　D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所

　　【答案】D

　　【解析】ETF份額申購(gòu)和贖回的程序包括申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知、申購(gòu)和贖回的清算交收與登記。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　9.下列關(guān)于分級(jí)基金份額上市交易的敘述中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回

　　B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集分級(jí)基金，通常是子份額上市交易，基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購(gòu)和贖回，不上市交易

　　C.合并募集的分級(jí)基金募集完成后，通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的份額按比例拆分為子份額

　　D.分級(jí)基金上市不需遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則

　　【答案】D

　　【解析】分級(jí)基金上市遵循證券交易所相關(guān)上市條件和交易規(guī)則。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　10.私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括(　)。

　　A.私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)投資基金

　　C.集合資金信托

　　D.私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　【答案】C

　　【解析】私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金、另類(lèi)投資基金。

　　【考點(diǎn)】基金客戶的分類(lèi)

　　11.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括(　)。

　　A.崗前職業(yè)道德教育

　　B.崗位職業(yè)道德教育

　　C.后續(xù)職業(yè)道德教育

　　D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　【答案】C

　　【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型、社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

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