2018年基金從業(yè)資格考試考前強化練習（3）

　　1.ETF有(　)的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最大申購、贖回份額

　　【答案】C

　　【解析】ETF具有下列三大特點：

　�、俦粍硬僮鞯闹笖�(shù)基金;

　　②獨特的實物申購、贖回機制，ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回;

　�、蹖嵭幸患壥袌雠c二級市場并存的交易制度。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　2.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，(　)可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。

　　A.監(jiān)管機構

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結算公司

　　【答案】C

　　【解析】為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年 6 月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。

　　【考點】基金銷售機構

　　3.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于(　)的主要管理措施。

　　A.投資合規(guī)性風險

　　B.銷售合規(guī)性風險

　　C.信息披露合規(guī)性風險

　　D.反洗錢合規(guī)性風險

　　【答案】D

　　【解析】反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要包括：

　�、俳�立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　�、谥贫▏栏裼行У拈_戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

　　③從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

　�、車栏褡袷刭Y金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

　　⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　【考點】合規(guī)風險

　　4.基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金登記材料齊備后的(　)個工作日內(nèi)，為私募基金辦結登記手續(xù)。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續(xù)。

　　網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

　　【考點】基金客戶的分類

　　5.(　)構成公司內(nèi)部控制的基礎。

　　A.控制環(huán)境

　　B.風險評估

　　C.信息溝通

　　D.內(nèi)部監(jiān)控

　　【答案】A

　　【解析】控制環(huán)境構成公司內(nèi)部控制的基礎，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內(nèi)容。

　　【考點】內(nèi)部控制機制

　　6.當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應當堅持(　)。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

　　C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

　　D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

　　【答案】A

　　【解析】運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　7.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的(　)。

　　A.利率風險

　　B.信用風險

　　C.購買力風險

　　D.政策風險

　　【答案】B

　　【解析】債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動。如果債券發(fā)行人不能按時支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的信用風險。

　　投資者為彌補低等級信用債券可能面臨的較高信用風險，往往會要求較高的收益補償。一些債券評級機構會對債券的信用進行評級。如果某債券的信用等級下降，將會導致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會隨之下降。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　8.世界上最早的開放式證券投資基金是(　)。

　　A.1943年英國的海外政府信托契約

　　B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

　　C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

　　D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

　　【答案】B

　　【解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　【考點】證券投資基金的起源與發(fā)展

　　9.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到(　)人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

　　【考點】基金的募集與認購

　　10.基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括(　)。

　　A.凈值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

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