2018年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》備考試題（1）

　　1、()不屬于《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》的要求。

　　A、支持基金銷售適用性原則

　　C、能夠?yàn)榻灰姿�提供監(jiān)控信息

　　B、保障基金投資人資金流動(dòng)性的安全

　　D、具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制

　　2、預(yù)測(cè)股票未來收益率的準(zhǔn)確性越低，積極的股票風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性(

　　A、越低 B、不受影響 C、不能判斷

　　3、債券指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合的收益(

　　D、越高

　　A、高于某個(gè)特定指數(shù)的收益

　　C、與某個(gè)特定指數(shù)的收益相同

　　B、與市場(chǎng)平均收益相同

　　D、高于市場(chǎng)平均收益

　　D、申購(gòu)

　　券A和風(fēng)險(xiǎn)證券B構(gòu)建的證券組合一定位于(

　　A、A和B的組合線的延長(zhǎng)線上

　　B、連接A和B的直線或任一彎曲的曲線上

　　D、連接 A和 B的直線上

　　C、連續(xù)A和B的一條連線曲線上

　　6、一般來說，資產(chǎn)配置的情景綜合分析法的預(yù)測(cè)區(qū)間為(

　　A、1--2年 B、3--5年 C、6--8年

　　7、我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為(

　　A、5年 B、15年

　　8、為了增加募集規(guī)模而采取的措施中，不應(yīng)包括(

　　D、9--10年

　　C、15年-50年

　　D、一般無期限

　　A、最先認(rèn)購(gòu)基金的前 100名投資者將會(huì)得到一份意外保險(xiǎn)

　　B、醒目宣傳投資業(yè)績(jī)

　　C、根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)基金的金額采取不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

　　D、密集舉行投資策略報(bào)告會(huì)

　　4、開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的(

　　A、轉(zhuǎn)換 B、轉(zhuǎn)托管 C、贖回

　　5、若不允許賣空，在以期望收益率為縱坐標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中，由不完全相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)證

　　9、關(guān)于無差異曲線，以下說法正確的是(

　　A、無差異曲線是指具有不同效用水平的組合連成的曲線

　　B、不同的投資者具有不同的無差異曲線

　　C、無差異曲線越平坦，投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越強(qiáng)烈

　　D、風(fēng)險(xiǎn)愛好者的無差異曲線呈水平狀態(tài)

　　10、基金績(jī)效衡量的意義在于(

　　A、為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)

　　C、為托管人的監(jiān)督提供參考

　　B、防止基金公司內(nèi)幕交易

　　D、幫助基金公司進(jìn)行信息披露

　　11、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由(

　　時(shí)，代扣代繳 20%的個(gè)人所得稅。

　　)在向基金派發(fā)利息

　　D、發(fā)起人

　　)小數(shù)點(diǎn)后第五

　　A、發(fā)行債券的企業(yè)

　　B、基金管理人

　　C、上市公司

　　12、依照《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》規(guī)定，發(fā)生的基金運(yùn)作費(fèi)用如果影響(

　　位的，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。

　　A、基金所有者權(quán)益

　　13、以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置，對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求(

　　A、適中 B、較低 C、不確定

　　14、某基金期初份額凈值 1.10元，期末份額凈值 1.30元，期間分紅為 10派 0.50元，則該基金的簡(jiǎn)單

　　B、基金份額凈值

　　C、基金資產(chǎn)總值

　　D、基金資產(chǎn)凈值

　　D、較高

　　凈值收益率為(

　　A、13.64%

　　B、33.66%

　　C、18.18%

　　D、22.73%

　　15、代銷是一種通過中介機(jī)構(gòu)把基金份額出售給投資者的銷售模式，我國(guó)不屬于這一銷售模式的是

　　(

　　A、通過基金公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行銷售

　　C、通過銀行的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售

　　B、通過投顧公司的財(cái)務(wù)顧問進(jìn)行的銷售

　　D、通過證券公司的理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行的銷售

　　16、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。

　　A、10%

　　B、8%

　　C、3%

　　D、5%

　　17、關(guān)于證券投資基金投資收益歸屬，下列說法錯(cuò)誤的是(

　　A、基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資人所有

　　B、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

　　C、基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

　　D、基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管理人

　　18、以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的(

　　A、采用投資組合保險(xiǎn)策略

　　B、在任意時(shí)點(diǎn)保證投資者本金安全

　　C、保證投資者投資到期至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)

　　D、投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)

　　19、托管銀行在申請(qǐng)證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格時(shí)，都制訂了一系列管理辦法和制度，其中不屬于該

　　系列辦法和制度的是(

　　A、印章使用管理規(guī)定

　　B、證券投資基金托管業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法

　　C、證券投資基金股票池管理辦法

　　D、證券投資基金托管業(yè)務(wù)保密規(guī)定

　　20、關(guān)于投資組合理論，以下敘述正確的是(

　　A、馬科維茨的投資組合理論將風(fēng)險(xiǎn)劃分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，非常重視系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的作用

　　B、投資組合理論說明，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)并不是組合中各個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)單線性組合，而是在很大程

　　度上取決于證券之間的相關(guān)關(guān)系

　　C、投資組合理論提出了證券市場(chǎng)線的概念

　　D、投資組合理論是以均值-貝塔系數(shù)分析為基礎(chǔ)的理論

　　21、目前，我國(guó)封閉式基金管理費(fèi)一般按不高于(

　　A、當(dāng)日 B、次日 D、前二日

　　22、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)基金管理公司主要股東的注冊(cè)資本不得低于人民幣(

　　)基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費(fèi)率計(jì)提。

　　A、2億元

　　B、3億元

　　C、5億元

　　D、1億元

　　23、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是(

　　A、在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息

　　B、強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍做法

　　C、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露

　　D、基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則

　　24、以下哪類資金清算屬于場(chǎng)內(nèi)資金清算的范疇(

　　A、增發(fā)新股 B、支付管理費(fèi)

　　C、A股交易

　　D、支付贖回款

　　25、根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，在基金投資決策中，負(fù)責(zé)制定投資組合具體方案的是基金管理公司的(

　　A、交易部

　　B、投資部

　　C、投資決策委員會(huì)

　　D、研究部

　　26、增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是(

　　A、追求資本增值

　　B、較多考慮當(dāng)前收益

　　C、追求穩(wěn)定的當(dāng)前收入

　　D、既注重資本增值又注重當(dāng)期收益

　　27、對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，當(dāng)它們之間的相關(guān)系數(shù)為(

　　)時(shí)，能夠最大限度地降低組

　　合風(fēng)險(xiǎn)。

　　A、0

　　B、1

　　C、0.5

　　D、-1

　　28、用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，并以此為基準(zhǔn)來測(cè)度任何組合績(jī)

　　效的方法是(

　　A、夏普指數(shù)法

　　B、詹森指數(shù)法

　　C、特雷諾指數(shù)法

　　D、信息比率法

　　29、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場(chǎng)基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是(

　　A、直接分配基金份額 B、固定紅利 C、現(xiàn)金分紅

　　D、分紅再投資

　　30、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是(

　　A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

　　B、基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

　　C、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

　　D、基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

2018年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》備考試題（1）

　　1.資產(chǎn)配置基本步驟 資產(chǎn)配置過程通常包括如下步驟(1234)。

　　1: 明確投資目標(biāo)和限制因素 2: 明確資本市場(chǎng)的期望值

　　3: 確定有效資產(chǎn)組合的邊界 4: 明確資產(chǎn)組合內(nèi)的資產(chǎn)并尋找最佳的資產(chǎn)組合

　　2. 公司型基金和契約型基金 如果一只基金是契約型基金，那么，其具有以下(AC)方面的特征。

　　A：投資者通過購(gòu)買基金單位獲取投資收益 B：投資者既是基金持有人又是公司的股東

　　C：投資者對(duì)基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán) D：投資者以股息形式獲取投資收益

　　3. 免疫策略和現(xiàn)金流量匹配策略 債券投資組合的現(xiàn)金流量匹配策略為了達(dá)到現(xiàn)金流量與債務(wù)的配比而必須投入(1)必要資金量的資金。

　　1: 高于 2: 低于 3: 等于 4: 低于或等于

　　4. 單一債券收益率的衡量 假設(shè)今天發(fā)行三年期債券，面值100元人民幣，票面利率為4.25%，每年付息三次，如果到期收益率為4%，則債券債券價(jià)格為(1)。

　　1: 100.69 2: 101.52 3: 102.44 4: 103.35

　　5. 期限結(jié)構(gòu)理論?D?D市場(chǎng)分割理論與優(yōu)先置產(chǎn)理論 優(yōu)先置產(chǎn)理論認(rèn)為(13)。

　　1: 債券市場(chǎng)不是分割的 2: 債券期限結(jié)構(gòu)反映了未來利率走勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼

　　3: 投資者會(huì)考察整個(gè)市場(chǎng)并選擇溢價(jià)最高的債券品種進(jìn)行投資 4: 遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動(dòng)溢價(jià)

　　6. 其他(B)是基金設(shè)立申報(bào)過程中須提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件.

　　A:基金契約 B:招募說明書 C:托管協(xié)議 D:代銷協(xié)議

　　7. 基金管理公司設(shè)立監(jiān)管 基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是(AC)。

　　A：證券公司 B：商業(yè)銀行 C：信托投資公司 D：市場(chǎng)信譽(yù)較好、運(yùn)作規(guī)范的上市公司

　　8. 恒定混合策略 資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特征包括(234)。

　　1: 無論市場(chǎng)如何變動(dòng)，都不采取行動(dòng) 2: 支付模式為向下凹型 [對(duì)]

　　3: 在易變、波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中有利 4: 對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求適中 [對(duì)]

　　9. 其他1 在我國(guó),下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定正確的是(D).

　　A:基金代銷機(jī)構(gòu)向投資者提供專門基金投資咨詢服務(wù)的工作人員必須具備投資咨詢從業(yè)資格 [錯(cuò)]

　　B:基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確,但無須注明出處 [錯(cuò)]

　　C:基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 [錯(cuò)]

　　D:基金銷售宣傳引用過往業(yè)績(jī)的,應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) [對(duì)]

　　10. 證券投資組合理論的基本假設(shè) 風(fēng)險(xiǎn)厭惡者對(duì)每增加一單位風(fēng)險(xiǎn)，所要求的新增回報(bào)率會(huì)(1)。

　　1: 遞增 [對(duì)] 2: 遞減 [錯(cuò)] 3: 不變 [錯(cuò)] 4: 不一定 [錯(cuò)]

　　11. 歷史數(shù)據(jù)法和情景綜合分析法的主要特點(diǎn) 資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似，以(2)歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，根據(jù)過去的經(jīng)歷推測(cè)未來的資產(chǎn)類 別收益。

　　1: 短期 [錯(cuò)] 2: 長(zhǎng)期 [對(duì)] 3: 即期 [錯(cuò)] 4: 遠(yuǎn)期 [錯(cuò)]

　　12. 認(rèn)購(gòu)渠道和認(rèn)購(gòu)步驟 投資者提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于(4)日后辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　1: T [錯(cuò)] 2: T+0 [錯(cuò)] 3: T+1 [錯(cuò)] 4: T+2 [對(duì)]

　　13. 其他1 目前,我國(guó)開放式基金的主要代銷機(jī)構(gòu)是(A).

　　A:商業(yè)銀行 [對(duì)] B:證券公司 [錯(cuò)] C:保險(xiǎn)公司 [錯(cuò)] D:投資顧問公司 [錯(cuò)]

　　14. 開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 以下屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是(ABD)。

　　A：建立投資人基金份額帳戶 B：負(fù)責(zé)基金份額注冊(cè)登記 C：確定并發(fā)放基金紅利 D：保管基金投資人名冊(cè)

科目	試題	免費(fèi)體驗(yàn)
證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷（一）	立即做題
	2018基金從業(yè)資格《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷（二）	立即做題
基金法律法規(guī)	2018基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試卷(一)	立即做題

　　15. 其他1 根據(jù)有關(guān)規(guī)定,如果封閉式基金募集的資金達(dá)不到規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),那么基金不能成立,相關(guān)募集費(fèi)用由(B)承擔(dān).

　　A:基金管理人 [錯(cuò)] B:基金發(fā)起人 [對(duì)] C:基金托管人 [錯(cuò)] D:基金代銷人 [錯(cuò)]

　　16. 基金管理公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管 基金管理公司分支機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任由(B)承擔(dān)。

　　A：自行承擔(dān) [錯(cuò)] B：基金管理公司 [對(duì)] C：分支機(jī)構(gòu)和公司共同承擔(dān) [錯(cuò)] D：以上均不是 [錯(cuò)]

　　17. 其他1 根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理公司的主發(fā)起人應(yīng)該是(AD).

　　A:證券公司 [對(duì)] B:財(cái)務(wù)公司 [錯(cuò)] C:保險(xiǎn)公司 [錯(cuò)] D:信托投資公司 [對(duì)]

　　18. 其他1 依照《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施準(zhǔn)則,基金費(fèi)用從(C)中支付.

　　A:管理費(fèi) [錯(cuò)] B:托管費(fèi) [錯(cuò)] C:基金資產(chǎn) [對(duì)] D:投資人收益 [錯(cuò)]

　　19. 基金指數(shù) 編制上證基金指數(shù)的基日為(3)。

　　1: 2000年6月9日 [錯(cuò)] 2: 2000年7月3日 [錯(cuò)] 3: 2000年5月8日 [對(duì)] 4: 2000年6月30日 [錯(cuò)]

　　20. 基金管理公司設(shè)立監(jiān)管 根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司采取何種組織形式時(shí)，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立(B)。

　　A：有限責(zé)任公司 [錯(cuò)] B：股份有限公司 [對(duì)] C：有限責(zé)任公司和股份有限公司 [錯(cuò)] D：以上都不是 [錯(cuò)]