2018年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》習(xí)題3

　　1、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.短期性

　　D.時(shí)效性

　　參考答案：C

　　參考解析：基金客戶服務(wù)具有四個(gè)特點(diǎn)：①專業(yè)性;②規(guī)范性;③持續(xù)性;④時(shí)效性。

　　2、基金客戶服務(wù)流程不包括(　)。

　　A.服務(wù)宣傳與推介

　　B.投資咨詢與基金咨詢

　　C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)

　　D.公布基金招募說明書

　　參考答案：D

　　參考解析：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于基金管理人的工作內(nèi)容。

　　3、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是(　)。

　　A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。

　　4、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是(　)。

　　A.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

　　B.基金投資效益及客戶評(píng)價(jià)的穩(wěn)步提高

　　C.對(duì)基金銷售業(yè)績(jī)及工作人員素質(zhì)的提高

　　D.對(duì)硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗(yàn)的交流

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

　　5、以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是(　　)。

　　A. 利息倍數(shù)

　　B. 總資產(chǎn)收益率

　　C. 凈資產(chǎn)收益率

　　D. 銷售利潤(rùn)率

　　參考答案：A

　　參考解析：盈利能力比率包括：銷售利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率，所以BCD正確;利息倍數(shù)是財(cái)務(wù)杠桿比率，所以A錯(cuò)誤。

　　6、用復(fù)利法計(jì)算第n期期末終值的計(jì)算公式為(　　)。

　　A. FV=PV×(1+i)^n

　　B. PV=FV×(1+i)^n

　　C. FV=PV×(1+i×n)

　　D. PV=FV×(1+i×n)

　　參考答案：A

　　參考解析：終值是FV，所以復(fù)利的FV=PV×(1+i)^n，A正確。

　　7、某企業(yè)有一張帶息期票，面額為12000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期(共60天)，則到期日的利息為( )。

　　A. 70元

　　B. 80元

　　C. 60元

　　D. 50元

　　參考答案：B

　　參考解析：本題計(jì)算的是該付息期票60天的單利，根據(jù)公式得：I=PV*i*t=12000*4%*(60/360)=80元。

　　8、當(dāng)視全體投資者所持有的最優(yōu)投資組合為一個(gè)整體組合時(shí)，該組合與最優(yōu)投資組合在結(jié)構(gòu)上(　　)，在規(guī)模上( )全體投資者所持有的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的綜合。

　　A. 相同，等于

　　B. 不同，不等于

　　C. 相同，不等于

　　D. 不同，等于

　　參考答案：A

　　參考解析：由于每個(gè)投資者都持有相同的風(fēng)險(xiǎn)投資組合M，而市場(chǎng)投資組合是所有投資者持有的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合的加總，因此風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合M中各資產(chǎn)的比例恰好與市場(chǎng)投資組合一致，或者說M就是市場(chǎng)投資組合。

　　9、關(guān)于政策風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A. 政策風(fēng)險(xiǎn)的管理主要在于對(duì)國(guó)家宏觀政策的把握和預(yù)測(cè)

　　B. 政策風(fēng)險(xiǎn)是指因宏觀政策的變化導(dǎo)致的對(duì)基金收益的影響

　　C. 宏觀政策包括財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會(huì)對(duì)基金收益造成影響

　　D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)即政策風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等，D錯(cuò)誤。

　　10、基金信息披露最根本、最重要的原則是(　)。

　　A.真實(shí)性原則

　　B.準(zhǔn)確性原則

　　C.完整性原則

　　D.及時(shí)性原則

　　參考答案：A

　　參考解析： 真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。