2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》考前沖刺練習5

　　1.按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為()。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　答案：C

　　解析：按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。

　　2.關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。

　　A.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類

　　B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定

　　C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數量的影響

　　D.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動

　　答案：D

　　解析：作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同。

　　(1)股票價格在每一個交易日內始終處于變動中;股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。

　　(2)股票價格會由于投資者買賣股票數量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。

　　(3)人們在投資股票時，一般會根據上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

　　(4)單一股票的投資風險較為集中且風險較大;股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。

　　3.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內編制并披露臨時報告書。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　答案：A

　　解析：基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內編制并披露臨時報告書。

　　4.收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　答案：

　　解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　5.對基金產品的風險評價，可以由()提供。

　�、�、基金管理公司特定部門

　�、�、基金托管機構

　�、�、基金銷售機構的特定部門

　�、�、第三方的基金評級與評價機構

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　答案：

　　解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供�；�金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。

　　6.投資者一般可以通過()方式認購ETF份額。

　　Ⅰ。場內現金認購

　�、颉�場外現金認購

　�、蟆ＷC券認購

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：與普通的開放式基金不同，根據投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF 份額的認購又可分為現金認購和證券認購�，F金認購是指用現金換購ETF份額的行 為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。

　　投資者一般可選擇場內現金認購、場外現金認購以及證券認購等方式認購ETF 份額。

　　7.私募基金管理人發(fā)生臨時重大事項的，應當在10個工作日內向中國證券投資基金業(yè)協會報告，下列不屬于臨時重大事項的是()。

　　A.變更控股股東

　　B.吸收合并其他公司，但未變更公司名稱

　　C.變更公司名稱

　　D.投資者數量變動

　　答案：D

　　解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人發(fā)生以下重大事項的，應當在10個工作日內向基金業(yè)協會報告：(1)私募基金管理人的名稱、高級管理人員發(fā)生變更。(2)私募基金管理人的控股股東、實際控制人或者執(zhí)行事務合伙人發(fā)生變更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高級管理人員存在重大違法違規(guī)行為。(5)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產。(6)可能損害投資者利益的其他重大事項。

　　8.基金份額登記確認是(?)的職責之一

　　A.銷售機構

　　B.注冊登記機構

　　C.基金托管人

　　D.中央結算公司

　　答案：B

　　基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

　　9.下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。

　�、� 有利于投資者的價值判斷

　　Ⅱ 能有效防止信息濫用

　�、� 可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題

　�、� 有利于提高證券市場的效率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：基金信息披露的作用表現在四個方面：有利于投資者的價值判斷;有利于防止利益沖突和利益輸送;有利于提高證券市場的效率;能有效防止信息濫用。

　　10.下列關于基金管理人的內部控制的說法中，錯誤的是()。

　　A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實發(fā)揮作用

　　B.必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門、各級人員

　　C.各機構、部門、崗位職責應當保持相對獨立

　　D.應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系

　　答案：D

　　解析：相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。

　　11.關于基金銷售協議，下列描述錯誤的是()。

　�、瘛；�金銷售協議是基金管理人與基金銷售機構之間簽署的協議

　　Ⅱ。具有基金代銷資格的銷售機構可以先銷售基金產品，再補充簽訂銷售協議

　�、��；�金銷售條款可以在基金銷售協議及其補充協議中約定

　�、��；�金銷售協議可以約定銷售機構根據銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護費

　　Ⅰ、Ⅱ

　�、颉ⅱ�

　�、�、Ⅲ

　�、�、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式�；�金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

　　12.基金季度報告中披露的投資組合，下列表述錯誤的是()。

　　A.需要披露按行業(yè)分類的股票投資組合

　　B.需要披露前10名債券明細

　　C.需要披露前10名股票明細

　　D.需要披露按券種分類的債券投資組合

　　答案：B

　　解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前10名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前5名債券明細，投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內容。

　　13.某投資者申購了證券投資基金，有權確認該投資者持有基金份額事實的機構是()

　　A. 中國證券登記結算公司

　　B. 基金托管機構

　　C. 基金銷售機構

　　D. 證券交易所

　　正確答案：A

　　14.私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協會的觀察會員之日起()年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。

　　A. 3

　　B. 1

　　C. 半

　　D. 2

　　正確答案：B