2018年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》專項(xiàng)練習(xí)及答案9

　　1. 多選 :下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有( )。(A );

　　A:基金反映一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人

　　B:籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

　　C:基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況

　　D:投資者損失本金的可能性小，投資比較安全

　　正確答案: A C 解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。銀行存款對(duì)于投資者損失本金的可能性小，投資比較安全。

　　2. 多選 :關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是( )。(A );

　　A:早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

　　B:淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

　　C:1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

　　D:截止到2008年末，我國(guó)共有61家基金管理公司 正確答案: A B D

　　解析：2004年基金發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段。

　　3. 多選 :結(jié)合我國(guó)目前的現(xiàn)狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金( )。(A );

　　A:投資于規(guī)定的證券 B:發(fā)行的對(duì)象不固定 C:通過募集方式設(shè)立 D:由專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理

　　正確答案: B C D

　　解析：對(duì)投資的內(nèi)容無(wú)限制。

　　4. 多選 :發(fā)生下述( )情形，經(jīng)基金管理人同意后可以進(jìn)行非交易過戶。(A );

　　A:繼承 B:轉(zhuǎn)讓 C:司法機(jī)構(gòu)強(qiáng)制執(zhí)行 D:轉(zhuǎn)托管

　　正確答案: A C

　　解析：非交易過戶主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。

　　5. 多選 :基金的交易所資金清算包括以下哪幾個(gè)流程?( )(A );

　　A:接收交易數(shù)據(jù) B:制作交易指令 C:執(zhí)行清算指令 D:確認(rèn)清算結(jié)果

　　正確答案: A B C D

　　解析：考核交易所交易資金清算流程的內(nèi)容。

　　6. 多選 :關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式，說(shuō)法正確的是( )。(A );

　　A:分為前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

　　B:后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額后，在贖回前支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式

　　C:前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金

　　D:后端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 正確答案: A D

　　解析：后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收取，在贖回基金時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金。

　　7. 多選 :國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其主要是為了( )。(A );

　　A:切實(shí)保障投資者的利益 B:提高基金投資的質(zhì)量 C:保障基金投資一定獲利 D:防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案: A B D

　　解析：為了提高基金投資的質(zhì)量，防范和降低投資的管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障基金投資者的利益，國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并在基金合同和招募說(shuō)明書中予以明確規(guī)定。

　　8. 多選 :我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，如下說(shuō)法中正確的是( )。(A );

　　A:注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

　　B:注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

　　C:實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　　D:最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰 正確答案: C D

　　解析：我國(guó)香港的投資機(jī)關(guān)適用于一般境外股東的規(guī)定。

　　9. 多選 :證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括( )。(A );

　　A:按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B:對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

　　C:對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬

　　D:計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　正確答案: A B

　　解析：其他兩項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　10. 多選 :基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息有( )。(A );

　　A:內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告

　　B:基金的異常交易情況

　　C:調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法

　　D:基金的日常交易情況

　　正確答案: A B C D 解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法等信息�；�金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　11. 多選 :下列關(guān)于基金的直銷方式的表述，正確的有( )。(A );

　　A:直銷人員可以上門服務(wù)

　　B:要通過銀行等中介機(jī)構(gòu)

　　C:基金管理公司直接將基金銷售給公眾

　　D:可以廣告宣傳方式

　　正確答案: A C D 解析：直銷一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務(wù)以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金公司直接達(dá)成交易。

　　12. 多選 :證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷包含的內(nèi)容有( )。(A );

　　A:營(yíng)銷環(huán)境的分析

　　B:目標(biāo)市場(chǎng)的確定

　　C:營(yíng)銷過程的管理

　　D:營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)

　　正確答案: A B C D 解析：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷包括目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定、營(yíng)銷環(huán)境的分析、營(yíng)銷組合的設(shè)計(jì)、營(yíng)銷過程的管理四個(gè)方面。

　　13. 多選 :基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的監(jiān)察稽核人員對(duì)于( )應(yīng)當(dāng)向基金管理機(jī)構(gòu)管理層或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。(A );

　　A:異常交易情況 B:巨額贖回情況 C:重大安全隱患 D:發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為

　　正確答案: A C D

　　解析：考察監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容。發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)管理層或監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　14. 多選 :根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)證券交易所實(shí)行凈價(jià)交易的債券，可以視交易情況，( )進(jìn)行估值。(A );

　　A:按估值日收盤凈價(jià)估值

　　B:按估值日收盤全價(jià)估值

　　C:交易不活躍的，按估值技術(shù)

　　D:交易不活躍的，按成本

　　正確答案: A C 解析：交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值;交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。

　　15. 多選 :進(jìn)行基金費(fèi)用核算時(shí)，以下哪些費(fèi)用一般按日計(jì)提，并于當(dāng)日確認(rèn)為費(fèi)用( )。(A );

　　A:管理費(fèi) B:托管費(fèi) C:預(yù)提費(fèi)用 D:攤銷費(fèi)用

　　正確答案: A B

　　解析：管理費(fèi)、托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)是按日計(jì)提。

　　16. 多選 :目前在我國(guó)對(duì)( )買賣基金份額，暫免征收印花稅。(A );

　　A:企業(yè)投資者 B:個(gè)人投資者 C:金融機(jī)構(gòu) D:非金融機(jī)構(gòu)

　　正確答案: A B C D

　　解析：目前在我國(guó)對(duì)企業(yè)投資者、個(gè)人投資者、金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額，暫免征收印花稅。

　　17. 多選 :基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括( )。(A );

　　A:衍生工具收益 B:債券投資收益 C:股利收益 D:股票投資收益

　　正確答案: C D

　　解析：此題考察基金利潤(rùn)來(lái)源。投資收益是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，如賣出或放棄權(quán)證、權(quán)證行權(quán)等實(shí)現(xiàn)的損益。具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　18. 多選 :下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金信息披露的表述，正確的有( )。(A );

　　A:包括收益公告、影子價(jià)格等內(nèi)容

　　B:需要披露每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率

　　C:需要定期披露份額凈值

　　D:收益公告按披露程度不同，可分為3類 正確答案: A B

　　解析：貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告;按披露時(shí)間不同，可分為3類即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

　　19. 多選 :基金托管人在基金信息披露方面的義務(wù)主要涉及( )等環(huán)節(jié)。(A );

　　A:基金資產(chǎn)保管 B:代理清算交割 C:會(huì)計(jì)核算 D:凈值復(fù)核

　　正確答案: A B C D

　　解析：基金托管人在基金信息披露方面的義務(wù)主要涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

　　20. 多選 :目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行管理的部門主要是( )。(A );

　　A:證券業(yè)協(xié)會(huì) B:基金監(jiān)管部 C:中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局 D:證券交易所

　　正確答案: B C D

　　解析：目前對(duì)基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。