2018基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》備考練習(xí)（14）

　　1. 以下關(guān)于職業(yè)道德和基金職業(yè)道德的說法錯誤的是( )。

　　A.職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動

　　B.職業(yè)道德教育的目的就是通過外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動接受教育到主動自 我 教 育

　　C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段

　　D.基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用，基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障

　　【答案】C

　　2. 以下說法錯誤的是( )。

　　A.流動比率大于 1，意味著企業(yè)可以運(yùn)用流動資產(chǎn)的變現(xiàn)來足額償付其短期債務(wù)。

　　B.對于短期債權(quán)人來說，流動比率越高越好，因?yàn)樵礁咭馕吨�他們收回債款的風(fēng)險越低; 但對于企業(yè)來說并不是這樣。

　　C.存貨的流動性較強(qiáng)，變現(xiàn)需要通過銷售來實(shí)現(xiàn)，速動比率總是不會大于流動比率的，相對于流動比率來說，速動比率對于短期償債能力的衡量更加直觀可信。

　　D.企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和存貨等幾項(xiàng)資產(chǎn)， 它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動性很強(qiáng)。

　　【答案】C

　　3. 以下選項(xiàng)中關(guān)于終值和現(xiàn)值的說法不正確的是( )。

　　A.1/(1+i)^n 稱為復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)或 l 元的復(fù)利現(xiàn)值，用符號(PV，i，n)表示B.(1+i)^n 稱為復(fù)利終值系數(shù)或 1 元的復(fù)利終值，用

　　(FV，i，n)表示。例(FV，6%，3)表示利率為 6%，3 期復(fù)利終值系數(shù)

　　C. 復(fù) 利 終 值 的 計 算 公 式 為 FV=PV×(1+i)^n

　　D.單利是指每經(jīng)過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息的方法

　　【答案】D

　　4. 某投資者將其資金分別投向 A、B、C 三只股票，占總資金的比重分別為 40%、40%、20%; 股票 A、B、C 的期望收益率分別為 RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率是( )。

　　A.14.5%B.15.2% C.15.5% D.16.1%

　　【答案】B

　　5. 以下關(guān)于正態(tài)分布的說法正確的是( )。

　　A.正態(tài)分布是最重要的一類離散型隨機(jī)變量分布，當(dāng)一個隨機(jī)變量的取值受到大量不同因素作用的共同影響，并且單個因素的影響都微不足道的時候，這個隨機(jī)變量就服從或近似服從正態(tài)分布

　　B.在金融市場上，以股票為例，當(dāng)沒有任何決定性的消息發(fā)布的時候，股價走勢很多時候呈現(xiàn)出“隨機(jī)游走”的特點(diǎn)，這里的“隨機(jī)游走”就是指股價的波動值服從正態(tài)分布

　　C. 正態(tài)分布密度函數(shù)的顯著特點(diǎn)是中間低兩邊高，由中間(X=p)向兩邊遞增，并且分布左右對稱，是一條光滑的“鐘形曲線”

　　D. 正態(tài)分布距離均值越近的地方數(shù)值越分散，而在離均值較遠(yuǎn)的地方數(shù)值則很密集;這意味著正態(tài)分布出現(xiàn)極端值的概率很低，而出現(xiàn)均值附近的數(shù)值的概率非常大

　　【答案】B

　　6. 下列關(guān)于優(yōu)先股和普通股的說法錯誤的是( )。

　　A.優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、同定的，它不因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動

　　B.優(yōu)先股和普通股一樣代表對公司的所有權(quán)，同屬權(quán)益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票， 它的優(yōu)先權(quán)主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時先于普通股獲得剩余財產(chǎn)

　　C.普通股是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權(quán)份額，其持有者

　　享有股東的基本權(quán)利和義務(wù) D.權(quán)益資本是通過發(fā)行債券或置換所有權(quán)籌集的資本，權(quán)益資本在正常經(jīng)營隋況下不會償還給投資人，兩種最主要的權(quán)益證券是普通股和優(yōu)先股

　　【答案】D

　　7. 以下關(guān)于股票的特征正確的是( )。

　　A.流動性是股票最基本的特征，它是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征

　　B.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，股票的收益主要有兩類，一是股息和紅利，二是資本利得

　　C.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證

　　D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性，股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會，但不能選舉公司董事

　　【答案】B

　　8. 以下選項(xiàng)中屬于權(quán)證的基本要素的是( )。

　�、贆�(quán)證類別②標(biāo)的資產(chǎn)③存續(xù)時間④行權(quán)價格⑤行權(quán)比例

　　A.②③④⑤B.①③④⑤ C.①②④⑤ D.①②③④⑤

　　【答案】D

　　9. 以下關(guān)于影響公司發(fā)行在外股本的行為種類的說法錯誤的是( )。

　　A.股票拆分B.回售條款 C.配售股份 D.首次公開發(fā)行股票

　　【答案】B