2018年4月基金從業(yè)資格考試《證券投資基金》備考沖刺試題（20）

　　1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性B、有效性C、審慎性D、公平性正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點(diǎn)提交開放式基金的認(rèn)購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認(rèn)購申請的受理情況。

　　A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4正確答案:B

　　解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

　　3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。

　　4、證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產(chǎn)B、資本C、價值D、上市公司正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實(shí)際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運(yùn)行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機(jī)制�？梢姡�證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性B、一次性C、適用性D、持續(xù)性正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

　　6、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要(　　)。

　　A、提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況

　　B、披露內(nèi)部監(jiān)察報告C、披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

　　D、披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限

　　確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計。

　　7、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有(　　)。

　　A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　正確答案:ABCD解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)偏離度信息有(　　)。

　　A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)B、偏離度的最高值C、偏離度的最低值

　　D、偏離度絕對值的簡單平均值正確答案:ABCD

　　解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報告中披露偏離度信息;②在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。

　　9、證券具有高流動性必須滿足的條件有(　　)。

　　A、發(fā)行規(guī)模極大B、變現(xiàn)的交易成本極小C、本金保持相對穩(wěn)定D、很容易變現(xiàn)

　　正確答案:BCD解題思路：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對穩(wěn)定。

　　10、下列有關(guān)股票風(fēng)險性的表述，正確的有(　　)。

　　A、股票的風(fēng)險性和收益性是彼此獨(dú)立的B、股票的風(fēng)險性和收益性是并存的

　　C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)

　　D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況

　　正確答案:BD解題思路：股票的風(fēng)險性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風(fēng)險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈

　　11.基金發(fā)起人認(rèn)購的基金單位，自基金成立之日起至少( )年內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)讓。

　　A.1B.2C.3D.15[答] A

　　12基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的( )。

　　A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C

　　13.披露基金信息技術(shù)年度報告應(yīng)該在基金會計年度結(jié)束后的( )日內(nèi)公布。

　　A.30B.90C.60D.15[答] B

　　14披露基金信息中期報告應(yīng)該在基金會計年度前6個月結(jié)束后的( )日公布。

　　A.30B.90C.60D.15[答] C

　　15設(shè)計一個基金品種，首先要確定( )。

　　A.基金的投資群體B.投資標(biāo)的C.投資目的D.投資策略和投資地區(qū)[答] A

　　16發(fā)起設(shè)立基金的發(fā)起人，每個發(fā)起人的實(shí)收資本不少于( )億元。

　　A.1B.2C.3D.4[答] C

　　17.除了基金管理公司，基金的主要發(fā)起人要求有( )年以上從事證券投資的經(jīng)驗和連續(xù)盈利的記錄。

　　A.1B.2C.3D.4[答] C

　　18封閉式基金的募集期限是( )個月。

　　A.1B.2C.6D.3[答] D

　　19.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的( )時，該基金不得成立。

　　A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D

　　20.證券投資基金發(fā)起后不能成立，基金發(fā)起人須承擔(dān)募集費(fèi)用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在( )天內(nèi)退還給基金認(rèn)購者。

　　A.15B.30C.60D.90[答] B